SOGGETTO: Young Platform S.p.A.

RIFERIMENTO NORMATIVO: Regolamento (UE) 2023/1113 (Transfer of Funds Regulation – TFR)

Quadro Normativo di Riferimento

Il presente documento attesta l’adeguamento delle procedure interne di Young Platform S.p.A. alle disposizioni europee in materia di trasparenza dei trasferimenti di cripto-attività, in conformità con:

• Regolamento (UE) 2023/1114 (MiCA): relativo ai mercati delle cripto-attività.
• Regolamento (UE) 2023/1113 (TFR): relativo ai dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e di determinate cripto-attività (c.d. “Travel Rule”), che recepisce nell’ordinamento comunitario le raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF/GAFI) per il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Ambito di Applicazione e Soglie

In ottemperanza alla normativa vigente e alle specifiche disposizioni per l’operatività sul territorio italiano:

• Obbligo di Tracciabilità: La Società è tenuta alla raccolta e alla trasmissione dei dati identificativi del disponente (originator) e del beneficiario (beneficiary) nelle transazioni di cripto-attività.
• Soglia di Rilevanza: Per le operazioni ricadenti sotto la giurisdizione italiana, si applica la cosiddetta “Zero Rule”, che impone l’obbligo di raccolta dati per qualsiasi importo, a partire da €0,00.

Procedure Operative di Conformità

Per garantire la piena osservanza degli obblighi di cui al TFR, Young Platform S.p.A. ha implementato i seguenti protocolli operativi differenziati in base alla natura della controparte:

A. Transazioni tra CASP (Crypto-Asset Service Providers)

Nel caso di trasferimenti verso o da altri prestatori di servizi di cripto-attività (Exchange, Custodian, ecc.):

• La Società acquisisce e trasmette le informazioni identificative della controparte.
• Lo scambio dei dati avviene mediante protocolli sicuri e crittografati che garantiscono l’integrità dell’informazione e la tutela della privacy.

B. Transazioni con Wallet Non Ospitati (Self-Hosted Wallets/Unhosted Wallets)

Per i trasferimenti che coinvolgono indirizzi privati non gestiti da un intermediario regolamentato:

• Identificazione: È obbligatoria l’identificazione del titolare del wallet privato.
• Verifica della Titolarità: La Società applica procedure di risk assessment sulla transazione. Qualora richiesto dai protocolli di rischio, l’utente è tenuto a confermare la titolarità del portafoglio mediante:
  • Autocertificazione formale;
  • Procedure di verifica tecnica (es. firma crittografica o autenticazione a due fattori – 2FA) integrate nel flusso del dispositivo.

Infrastruttura Tecnologica (Protocollo TRUST)

Al fine di adempiere agli obblighi di trasmissione sicura dei dati tra intermediari (VASP/CASP), Young Platform S.p.A. aderisce alla soluzione tecnologica TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology).

Tale sistema consente lo scambio conforme delle informazioni richieste dalla Travel Rule, assicurando:

1. La crittografia end-to-end dei dati sensibili degli utenti.
2. La verifica dell’autenticità delle controparti istituzionali.
3. La minimizzazione dei rischi legati alla sicurezza informatica durante la trasmissione delle informazioni di compliance.