A quoi sert le KYC ? La vérification d’identité expliquée simplement

Qu’est-ce que le KYC, comment ça fonctionne et à quoi ça sert ? La vérification d’identité sur Young Platform

Tu as déjà entendu parler de l’expression “Know Your Customer” ? Littéralement, cela signifie “connaitre son client” et c’est un ensemble de procédures qui permet à Young Platform de connaître ses utilisateurs et de se conformer ainsi aux obligations légales. Le Know Your Customer, souvent appelé KYC, n’est rien d’autre qu’un processus d’identification et de diligence raisonnable utilisé par les banques, les intermédiaires financiers ou les exchanges de cryptos pour certifier que les utilisateurs qui s’inscrivent soient bien des personnes physiques. Grâce à ce processus, il est également possible de détecter les comportements anormaux et d’éviter ainsi les activités illégales potentielles telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. Le KYC s’effectue en remplissant un questionnaire directement dans l’appli et en saisissant certaines informations comme l’adresse résidentielle, le numéro de sécurité sociale et une pièce d’identité. 

Les procédures KYC doivent être effectuées en tant qu’exigence légale (selon le décret législatif italien 231/2007 tel que modifié) et sont obligatoires dans les services liés à la finance numérique, qu’ils soient centralisés ou non. Nous sommes ici pour t’expliquer comment le KYC fonctionne sur Young Platform, comment il est effectué et pourquoi il est si important !

Quel est l’objectif du KYC sur Young Platform ?

La vérification de l’identité est essentielle pour activer ton profil sur Young Platform, afin de pouvoir commencer à utiliser tous les services de l’exchange : de l’achat et de la vente de cryptomonnaies à l’acquisition d’un wallet. Grâce à la procédure de vérification de l’identité, Young Platform te garantit, ainsi qu’à tous les autres utilisateurs, une expérience sécurisée et conforme à toutes les réglementations italiennes. Grâce à la vérification d’identité, tu te protèges, ainsi que ton entreprise, contre les tentatives de fraude en ligne et de blanchiment d’argent. Le KYC est l’outil le plus efficace dont disposent les exchanges de cryptos et les institutions financières pour défendre leurs utilisateurs contre les crimes financiers.

La vérification de l’identité sur Young Platform : 5 étapes en 5 minutes

Concrètement, le KYC sur Young Platform consiste en une simple saisie de données. Au cours de la procédure, il te sera demandé de communiquer et de confirmer :

• ton adresse résidentielle ;
• l’adresse de ton domicile ;
• ta date de naissance et nationalité ;
• l’origine des fonds que tu as l’intention d’utiliser sur Young Platform ;
• la validité de ta pièce d’identité.

La vérification de l’identité est rapide et s’effectue grâce au logiciel d’Onfido, un leader mondial de la gestion de la vérification de l’identité basée sur l’intelligence artificielle.

La vérification de l’identité a lieu sur l’application Young Platform (ou sur la plateforme web) sous Utilisateur > Compte > Niveaux de compte > Niveau 1.

Il faut penser à avoir à portée de main une pièce d’identité (carte d’identité, passeport ou permis de conduire) ainsi que l’appareil photo de ton téléphone portable. Suis maintenant ces 5 étapes pour terminer la vérification en 5 minutes :

1.    Saisis ton nom et ton prénom

Saisis ton nom et ton prénom tels qu’ils figurent sur ta pièce d’identité. Si tu as un nom et/ou un prénom composé, saisis les deux. Tes données personnelles doivent être complètes ! Lors de la vérification, il est important que ton prénom et ton nom de famille correspondent à la photo figurant sur le document qui te sera demandé.

2.    Saisis les détails de ta pièce d’identité

Tu peux utiliser ta carte d’identité, ton passeport ou ton permis de conduire comme document. Assure-toi que le document est valide et qu’il n’est pas endommagé ou décoloré.

3.    Sélectionne l’objectif pour lequel tu as l’intention d’utiliser Young Platform.

4. Photographie ta pièce d’identité

Télécharge une photo pour le recto et une pour le verso de ton document. La photographie doit capturer l’intégralité du document, en veillant à ne pas couper les bords ! Les photos doivent être en couleur, nettes et bien centrées. Pour une photo impeccable, choisis un environnement bien éclairé.

5. Prends un selfie

C’est à ton tour de poser derrière la caméra. Prends un selfie de ton visage en gardant ta main immobile, et ne porte aucun accessoire. Oublie les lunettes, les chapeaux et tout ce qui peut cacher ton visage.

Tu n’as pas pu compléter la vérification d’identité ? Voici les erreurs les plus courantes

Après avoir suivi ces 5 étapes, ta procédure sera finalisée automatiquement en 5 minutes environ. Si ça prend plus de temps que prévu, c’est parce que le système Onfido ne parvient pas à faire correspondre ton selfie à ta photo d’identité ou parce que certaines données sont illisibles. Ne t’inquiète pas, des contrôles manuels sont effectués et prennent entre deux et cinq jours ouvrables. Tu pourras utiliser ton compte très prochainement.

Si la procédure n’aboutit pas, même avec une vérification manuelle, tu recevras un e-mail d’avertissement indiquant l’une des raisons suivantes. Voici en détail les erreurs que tu pourrais rencontrer :

1. Utilisateur déjà actif avec un autre compte : dans ce cas, le nom que tu as saisi dans la procédure est déjà enregistré. Sur Young Platform, chaque personne ne peut s’inscrire qu’une seule fois.
2. Je vous prie d’utiliser un autre document  : le document que tu as choisi est expiré ou non valide.
3. La photo du document est invalide  : la photo de ton document est de mauvaise qualité. Essaye à nouveau en suivant les étapes expliquées ci-dessus !
4. La photo du visage est invalide : ton visage n’est pas clairement visible sur le selfie que tu as pris ou ne peut être associé à la photo d’identité que tu as téléchargée.

Infos complémentaires : qui sont les personnes politiquement exposées ?

Au cours du processus de collecte des données, il te sera demandé d’indiquer si tu es ou si tu as des liens étroits avec une personne politiquement exposée (PPE). Cette catégorie comprend toutes les personnes qui exercent actuellement une fonction publique ou qui ont cessé d’exercer depuis moins d’un an. Nous parlons donc non seulement des députés, des sénateurs ou des membres des partis politiques, mais aussi d’autres catégories dont tu peux trouver la liste complète en cliquant sur ce lien. Tu es également tenu de faire une déclaration si tu es un membre de la famille d’une personne politiquement exposée, c’est-à-dire un parent, un conjoint ou si tu as des liens étroits avec eux.

Pourquoi ces informations sont-elles importantes ? Encore une fois, c’est la loi qui parle ! Préciser si tu es une PPE est une forme supplémentaire de protection contre l’exposition aux risques de criminalité financière ou de blanchiment d’argent. Si tu déclares être un PEP ou un membre de la famille d’un PEP, notre équipe te contactera pour plus de détails.

Maintenant que tu sais ce qu’est le KYC sur Young Platform, comment ça fonctionne et à quoi ça sert, tu te demandes peut-être : est-il sûr de partager mes documents en ligne ?

La réponse est : oui, si tu le fais consciemment. Avant de diffuser tes données sur une plateforme ou un service en ligne, vérifie sa fiabilité. Un premier indice de sérieux et de sécurité est la présence de documents juridiques indiquant les procédures adoptées pour le KYC et celles pour le traitement des données personnelles. Tu peux lire les documents juridiques relatifs à Young Platform.

Les données que tu partages avec Young Platform sont traitées conformément à l’avis de confidentialité et de protection des données. A bien noter que l’objectif de la procédure de vérification de l’identité, conformément aux règlements (UE) 2016/979 et (UE) 2018/1725 du Parlement européen et du Conseil et à la législation nationale pertinente, est considéré comme étant d’intérêt public.

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