Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont des instruments financiers à participation collective, dans lesquels le capital fourni par plusieurs épargnants est utilisé et investi comme s’il s’agissait d’un actif unique. La somme d’argent mise à disposition par chaque investisseur individuel est appelée part de fonds commun de placement ou part de participation.

Les fonds communs de placement sont généralement gérés par un intermédiaire, une personne qui met l’investisseur en contact avec le marché financier, également appelée “société de gestion d’actifs“. Pour ouvrir un fonds d’investissement, il est donc nécessaire de se tourner vers des intermédiaires financiers dédiés, généralement représentés par des conseillers bancaires ou privés, des agences bancaires ou des plateformes en ligne. Une fois que l’on a identifié la société de gestion d’actifs la plus adaptée à ses besoins, il faudra payer des frais, appelés frais d’entrée ou de gestion, pour accéder au fonds commun de placement.

Par rapport aux autres produits financiers, les fonds communs de placement relèvent de plusieurs catégories d’actifs, car le capital peut être investi dans plusieurs instruments différents.
Cette caractéristique est essentielle pour diversifier son portefeuille d’investissement afin d’essayer d’amortir le risque.

En fonction de ses connaissances et de ses objectifs, chaque investisseur doit réfléchir au type de fonds commun de placement le mieux adapté à ses besoins. Une première distinction peut être faite en analysant l’instrument financier dans lequel on investit.

Dans les fonds d’actions, par exemple, le capital collectif est investi dans des actions. Il convient de rappeler que, par rapport à d’autres types d’investissements, ce marché expose davantage les actions à ses tendances, ce qui augmente le risque éventuel.

Les fonds obligataires, comme leur nom l’indique, investissent des parts dans des obligations.

Si tu souhaites diversifier davantage ton portefeuille, sans te limiter à investir exclusivement dans des actions ou des obligations, tu peux également envisager des fonds équilibrés. Ce sont des formes d’investissement qui te permettent de placer ton capital à la fois dans des obligations et des actions. Le pourcentage d’unités consacrées aux actions et celui consacré aux obligations varient d’un fonds à l’autre.

Outre les instruments financiers dans lesquels ils sont investis, les fonds communs de placement peuvent également être classés en fonction de leurs objectifs et de leur horizon temporel.
Contrairement à ce que l’on pourrait croire, les fonds communs de placement ne sont pas nécessairement des instruments financiers à long terme. Il existe certains types de fonds, comme les fonds monétaires, dans lesquels le capital est investi dans des placements à court terme dans le but de préserver la valeur de l’argent, se substituant de facto au dépôt bancaire classique.

Pour l’investisseur plus expérimenté et orienté vers le risque, il existe un type de fonds commun de placement non traditionnel et spéculatif, c’est-à-dire basé sur la réalisation de bénéfices en fonction de la différence de prix à certains moments du marché. Ces fonds sont appelés hedge funds, ou fonds spéculatifs, et ont pour principal objectif le rendement absolu, une stratégie d’investissement qui vise à générer des bénéfices indépendamment des tendances du marché. 

Mots liés

Liquid Staking

Le Liquid Staking permet aux actifs misés d'être simultanément utilisés dans d'autres protocoles, ce qui permet de maintenir la liquidité.

TVL

TVL (Total Value Locked) représente la valeur cumulée des cryptos bloquées dans un protocole DeFi ou une application décentralisée (dApp).

Wrapped Token

Un Wrapped Token représente la valeur d'un crypto sur une norme de blockchain différente, ce qui facilite les transactions entre les chaînes.

Bonding

Le bonding est le processus de blocage des cryptos en tant qu'engagement à participer aux activités du réseau et à recevoir des avantages.

Staking Derivative

Les staking derivative sont des produits financiers dérivés du staking, dont la valeur dépend de la performance des tokens misés.

Yield Farming

Le Yield Farming, un aspect essentiel de la finance décentralisée (DeFi), permet d'utiliser les cryptomonnaies pour percevoir des intérêts.

Swap

Swap est l'échange d'un token cryptographique contre un autre via une plateforme décentralisée, permettant une conversion transparente.

Staking

Le staking consiste à détenir des cryptomonnaies dans un wallet afin de soutenir les opérations du réseau et d'obtenir des récompenses.

Smart Contract

Il est un contrat numérique dont les termes sont automatiquement exécutés par la blockchain lorsque des conditions prédéterminées sont remplies.

Lending

Le Crypto Lending consiste à fournir des services de prêt en utilisant des cryptomonnaies sur des plateformes centralisées ou décentralisées.

ERC-20

L'ERC-20 est un standard de token sur Ethereum, qui permet à de nombreux projets de créer et de lancer leurs propres cryptomonnaies.

DEX

Un Decentralized Exchange (DEX) facilite les échanges de cryptomonnaies sans intermédiaire, en utilisant directement la blockchain.

DeFi

La finance décentralisée (DeFi) comprend des solutions financières basées sur la blockchain, fonctionnant de manière décentralisée.

DApp

La DApp, ou application décentralisée, permet aux utilisateurs d'interagir avec des services basés sur la blockchain.

DAO

Une organisation autonome décentralisée (DAO) fonctionne selon les principes de la blockchain, en automatisant la gouvernance.

CeFi

CeFi, ou Centralised Finance, est l'alternative centralisée à DeFi, offrant des services traditionnels de type financier sur la blockchain.

Arbitrage

L'arbitrage consiste à acheter et à vendre simultanément des actifs sur différents marchés afin de profiter des disparités de prix.

APY

L'APY (Annual Percentage Yield) en DeFi indique le pourcentage de rendement annuel gagné ou payé sur un investissement ou un prêt.

APR

Le APR (TAEG) est le taux d'intérêt annuel perçu sur un investissement ou facturé sur un prêt, exprimé en pourcentage.

AMM

Les AMM sont des contrats intelligents dans les échanges décentralisés, facilitant la liquidité et l'exécution des transactions.

Agrégateur

Un agrégateur recueille et présente des contenus ou des services similaires provenant de diverses sources, ce qui permet de gagner du temps.

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