Ultimo aggiornamento: 30.06.2026

Premesse

Caro Utente, accettando i presenti Termini & Condizioni, dichiari di

• essere consapevole che il presente contratto definisce i termini e condizioni generali di utilizzo dei servizi erogati da Young Platform S.p.A. (di seguito “Termini e Condizioni”) ai propri Utenti attraverso il prodotto Young Platform (per comodità di seguito indicata come l'”Applicazione”) di seguito meglio specificati in dettaglio;
• essere consapevole che tali servizi sono quelli riferibili esclusivamente al dominio youngplatform.com (di seguito il “Sito”) a cui è collegata la piattaforma mobile omonima (il Sito e la piattaforma indicati collettivamente come le “Piattaforme”);
• essere consapevole che, salvo si effettui l’accesso tramite piattaforme di Distributori Autorizzati, il completo inserimento dei dati richiesti nel modulo (“Modulo”) di Registrazione e la sua sottoscrizione in modalità elettronica (attraverso l’apposito pulsante denominato “Registrati”), equivale ad accettazione contrattuale del presente documento e degli Allegati;
• aver preso visione e di accettare, senza riserva alcuna, tutte le disposizioni e le clausole previste nel presente documento, di seguito integralmente riportate;
• aver preso visione, compreso e accettato, tramite la sottoscrizione del presente Contratto, l’Informativa Generale sui Rischi (disponibile al seguente link: youngplatform.com/legal/information-general-risks/) che illustra in maniera generale i rischi connessi al prodotto offerto da Young Platform e al settore delle Cripto-attività;
• essere consapevole che i servizi di cui al presente contratto includono, ai sensi del Regolamento (UE) 2023/1114 (“MiCAR”): (i) il servizio di scambio di cripto-attività su base bilaterale ai sensi dell’art. 77 MiCAR; (ii) il servizio di esecuzione di ordini per conto dei clienti ai sensi dell’art. 78 MiCAR, ove attivato; (iii) il servizio di custodia e amministrazione di cripto-attività ai sensi dell’art. 75 MiCAR; nonché il Riassunto della procedura di trasferimento di cripto-attività di Young Platform S.p.A., che costituisce parte integrante e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni ai sensi dell’art. 82 MiCAR; (iii-bis) il servizio di collocamento di cripto-attività ai sensi dell’art. 79 MiCAR, prestato in modalità senza garanzia (without firm commitment basis), ove attivato per specifiche iniziative; (iv) ove attivati, i servizi di consulenza e gestione individuale di portafogli di cripto-attività;
• essere consapevole che la Società non organizza né gestisce un sistema multilaterale di negoziazione ai sensi dell’art. 76 MiCAR; la Piattaforma non implementa alcun order book multilaterale interno né alcun meccanismo di matching tra ordini di clienti diversi;
• aver preso visione e accettato il Riassunto della Politica di Custodia delle Cripto-attività di Young Platform S.p.A. (di seguito “Politica di Custodia”), che costituisce parte integrante e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni ai sensi dell’art. 75 MiCAR;
• aver preso visione e accettato l’Execution Policy adottata dalla Società ai sensi dell’art. 78 MiCAR, che definisce le modalità di best execution e di selezione delle sedi di esecuzione esterne, resa disponibile nella sezione dedicata della Piattaforma.

Resta inteso che, ai fini del presente contratto, i presenti Termini e Condizioni includono ogni nota, avviso legale, informativo o disclaimer, ivi comprese la Privacy Policy e Cookie Policy, pubblicate sulle Piattaforme, nonché i termini richiamati attraverso link al presente documento: youngplatform.com/legal/privacy-policy/.

Definizioni

In aggiunta ai termini altrove definiti nei presenti Termini e Condizioni, i termini di seguito elencati avranno il significato attribuito ad ognuno di essi. Ove non diversamente definito, si applicano le definizioni contenute nel MiCAR e nella restante normativa applicabile.

‘Allegati’

si intende ogni nota, avviso legale, informativo o disclaimer, manuale, guida o altro documento fornito all’Utente per il tramite della Piattaforma e/o accessibile dal Sito, che è da considerarsi facente parte integrale e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni, ivi comprese, a titolo esemplificativo e non esaustivo: Privacy Policy e Cookie Policy (youngplatform.com/legal/privacy-policy/), Policy AML, Informativa Commissioni e Prezzi Base (exchange.youngplatform.com/it/fees), Informativa Commissioni e Prezzi Pro (pro.youngplatform.com/fees/), Termini e Condizioni Young Platform Step (youngplatform.com/legal/terms-conditions-young-platform-step/), Riassunto della Politica di Custodia delle Cripto-attività (youngplatform.com/legal/crypto-asset-custody-policy/), Execution Policy (youngplatform.com/legal/best-execution-policy/), Informativa sui Conflitti di Interesse (youngplatform.com/legal/conflicts-of-interest-policy/).

‘AML’

abbreviazione di anti money laundering, utilizzato per identificare la normativa antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF).

‘Applicazioni’

artefatti composti di Software e Contenuti che gli Utenti utilizzano sui propri dispositivi e che permettono agli Utenti di utilizzare i Servizi su certe configurazioni di certi dispositivi.

‘Applicazione Young Platform’

identifica sia la piattaforma web che l’applicazione mobile denominata “Young Platform” accessibile esclusivamente dal dominio youngplatform.com e/o attraverso l’omonima applicazione mobile e/o attraverso l’accesso alla piattaforma web “Young Platform Pro” pro.youngplatform.com.

‘Applicazione Young Platform Step’

identifica l’applicazione mobile denominata “Young Platform Step” accessibile esclusivamente dal dominio step.youngplatform.com e/o attraverso l’omonima applicazione mobile (che si distingue dall’Applicazione Young Platform per la presenza della dicitura “Step”).

‘Area Utente’

è l’ambiente ove l’Utente potrà consultare le Risorse funzionali all’erogazione dei Servizi. Tale Area Utente è accessibile esclusivamente dall’Utente utilizzando i Codici d’Accesso.

“Bonus Wallet”

sezione in app o nella versione desktop dedicata ai bonus e a tutte le promozioni attive o che verranno attivate in futuro. Gli importi presenti nel Bonus Wallet non potranno essere in nessun caso prelevati dagli Utenti, bensì potranno solo essere utilizzati per coprire taluni costi e/o commissioni applicate da Young su prodotti e/o servizi specifici. I bonus e le promozioni possono avere durata temporanea; è dunque necessario che gli Utenti consultino attentamente i termini e condizioni di ciascuna promozione (sempre consultabili al seguente link: youngplatform.com/legal/).

‘Caricare’

atto che consiste nel trasferire dei Contenuti dell’Utente da un dispositivo o da un’area di memorizzazione nella disponibilità di un Utente alle Risorse utilizzando le Interfacce.

“Club Young” o “Club”

servizio compreso nel programma fedeltà della Società, che prevede la presenza di diverse tipologie di club a cui gli Utenti hanno la facoltà di iscriversi a fronte della ricezione di ulteriori vantaggi e Reward dedicati e diversificati in base al club selezionato.

‘Codici d’Accesso’ o ‘Credenziali’

la username e la password che sono assegnati all’Utente quando aderisce al Servizio Registrazione e che sono gestite da Young Platform o, se l’Utente utilizza Codici d’Accesso di Terza Parte, dalla terza parte che le fornisce.

‘Codici d’Accesso di Terza Parte’

username e password gestite da una terza parte che rende disponibili funzionalità che consentono di utilizzare tali username e password mediante le Interfacce per essere identificati da Young Platform.

‘Commissioni e Prezzi’

si intendono i compensi dovuti a Young Platform per i servizi prestati attraverso la Piattaforma addebitati all’Utente, determinati nei termini indicati nel documento reperibile nella apposita sezione “Commissioni e Prezzi” del Sito agli indirizzi: exchange.youngplatform.com/it/fees . Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, il corrispettivo per l’assunzione del rischio legato al blocco del prezzo da parte della Società può essere incorporata nel prezzo mediante uno Spread rispetto al prezzo di riferimento di mercato, oltre a eventuali commissioni esplicite. In ogni caso, la Total Consideration è sempre visualizzata al cliente nell’Order Summary prima della Finalità dell’Ordine.

‘Conflitti di Interesse’

situazioni in cui gli interessi della Società, dei suoi dirigenti, dipendenti o soggetti collegati potrebbero divergere dagli interessi del cliente. La Società adotta e mantiene misure organizzative e procedure per identificare, prevenire e gestire i conflitti di interesse, conformemente all’art. 72 MiCAR. L’Informativa sui Conflitti di Interesse è resa disponibile sul Sito e costituisce parte integrante degli Allegati.

‘Contenuti’

testi, immagini, registrazioni audio e/o video, dati e/o informazioni, inclusi i dati personali, in qualsiasi formato (file o sequenza di byte di altro tipo) che vengono trasmessi, copiati, inviati, e/o comunque elaborati dagli Utenti utilizzando i Servizi o da Young Platform e/o comunque messi a disposizione degli Utenti. Ciascuno dei Contenuti sarà anche definito ‘Contenuto’.

‘cripto-attività’, ‘Cripto-attività’ o ‘Token’

si intendono le cripto-attività come definite all’art. 3, par. 1, punto 5 del MiCAR, ossia la rappresentazione digitale di valore o di diritti che può essere trasferita e memorizzata elettronicamente, utilizzando la tecnologia a registro distribuito o una tecnologia analoga. Le cripto-attività acquistabili, vendibili o convertibili sulla Piattaforma sono esclusivamente quelle supportate dalla stessa e comunicate all’Utente in una sezione dedicata del Sito (exchange.youngplatform.com/it/fees).

Distributore/i Autorizzato/i

identifica i soggetti autorizzati a distribuire tutti o parte dei Servizi erogati da Young Platform. Alcune delle funzionalità connesse ai Servizi accessibili per tramite di un Distributore Autorizzato potrebbero essere limitate e/o non rese disponibili. L’elenco è disponibile al seguente link: youngplatform.com/legal/authorised-distributor/ .

‘Execution Policy’

il documento formalizzato adottato dalla Società ai sensi dell’art. 78 MiCAR, che definisce i criteri e le modalità attraverso cui è perseguito il miglior risultato possibile per il cliente nell’esecuzione degli ordini per conto, inclusi i fattori di best execution (prezzo, costi complessivi, rapidità, probabilità di esecuzione e regolamento, dimensione e natura dell’ordine) e le modalità di selezione delle sedi di esecuzione esterne. Il documento è approvato dall’Organo di Gestione, revisionato almeno annualmente e reso disponibile sul Sito.

‘Execution Receipt’

la ricevuta di esecuzione resa disponibile al cliente a seguito della conferma ricevuta dalla sede di esecuzione esterna nel Servizio ex art. 78 MiCAR, contenente: identificativo dell’ordine, sede o controparte di esecuzione, prezzo di esecuzione, Total Consideration, commissioni applicate, principali timestamp del processo, indicazione del servizio utilizzato.

‘Finalità dell’Ordine’

il momento in cui l’ordine diviene vincolante secondo le condizioni rese note al cliente. Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, coincide con l’accettazione della quotazione ferma (firm quote) entro il termine di validità indicato nell’interfaccia applicativa; da tale momento il contratto è perfezionato e la Società assume l’obbligo giuridico di eseguire l’operazione al prezzo esposto. Nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, l’ordine diviene irrevocabile al momento della presa in carico per l’esecuzione verso la sede esterna; la conclusione dell’operazione avviene a seguito della conferma di esecuzione ricevuta dalla sede.

Funzionalità In-App Purchase

funzionalità resa disponibile tramite Play Store e Apple Store all’interno dell’Applicazione mobile Young Platform, che consente di acquistare o abbonarsi ai singoli Servizi e/o Strumenti offerti da Young Platform. Per conoscere il funzionamento di Play Store e Apple Store, consulta rispettivamente i seguenti link: 

support.google.com/googleplay/answer/1061913?hl=en e 

developer.apple.com/in-app-purchase.

‘Fulfilment Flow’

la sequenza operativa completa che descrive le fasi di gestione dell’ordine, dalla ricezione alla conclusione del contratto e al regolamento, includendo l’identificazione del servizio utilizzato, del ruolo assunto dalla Società (principal o agent), nonché le modalità di aggiornamento del Ledger Interno ovvero l’attivazione del prelievo diretto verso un Indirizzo Esterno Pre-registrato per il settlement dell’operazione.

‘IBAN Virtuale’

IBAN Virtuali consentono di associare ad un conto uno o più identificativi univoci, che la Società stessa può utilizzare, in aggiunta all’IBAN del conto stesso, per finalità di riconciliazione di bonifici, rimesse e altre operazioni della clientela. Gli importi ricevuti dalla clientela attraverso gli IBAN Virtuali verranno accreditati e contabilizzati sul conto. Gli IBAN Virtuali sono conformi allo standard ISO 13616.

‘Indirizzo Esterno Pre-registrato’, ‘Address’

un indirizzo crittografico su rete blockchain esterna alla Piattaforma, la cui titolarità o legittimità è stata preventivamente verificata dalla Società nel rispetto delle normative AML/CTF e della Travel Rule, selezionabile dal cliente come destinazione per il regolamento diretto delle operazioni ex artt. 77 e 78 MiCAR.

‘Interfacce’

interfacce (web, Applicazioni od altro) funzionanti su certe configurazioni di certi dispositivi mediante le quali gli Utenti possono utilizzare i Servizi collegandosi alle Risorse attraverso la rete internet. Ciascuna delle Interfacce sarà anche definita ‘Interfaccia’.

Journey “Base” e “Pro”

segmentazioni funzionali interne alla Piattaforma. Il Journey “Base” è configurato per il Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR. Il Journey “Pro” è configurato per il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR e per le funzionalità avanzate. Tali segmentazioni non incidono sulla qualificazione giuridica del servizio MiCAR attivato.

‘KYC’

procedura di Know Your Customer, ovvero verifica dell’identità, della veridicità e correttezza dei dati inseriti dall’Utente in sede di Registrazione.

‘Ledger Interno’

il sistema contabile interno della Piattaforma che registra le posizioni dei clienti e della Società, le variazioni derivanti dalle operazioni ex artt. 77 e 78 MiCAR, nonché i movimenti connessi al servizio di custodia ex art. 75 MiCAR. Nel presente documento, ogni riferimento alle disponibilità del cliente si intende riferito alla posizione contabile registrata nel Ledger Interno della Piattaforma.

‘Liquidity Provider’

soggetto terzo con cui la Società può operare, successivamente alla conclusione di un contratto bilaterale ex art. 77 MiCAR, al fine di coprire o riallineare l’esposizione assunta quale controparte. Il Liquidity Provider non assume la qualità di controparte del cliente e non interagisce direttamente con quest’ultimo.

‘Servizio di Collocamento (art. 79 MiCAR)’

il servizio mediante il quale la Società promuove o distribuisce, su mandato dell’Emittente o di chi richiede l’ammissione alla negoziazione, una determinata cripto-attività presso la propria clientela secondo le modalità ex art. 79 MiCAR. Il servizio è prestato dalla Società in modalità senza garanzia (without firm commitment basis): la Società non assume alcun impegno di sottoscrizione ferma né il rischio del mancato collocamento. L’eventuale utilizzo dell’infrastruttura applicativa del Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR per la fase di settlement dell’operazione resta limitato al piano tecnico-operativo e non incide sulla qualificazione giuridica del Servizio.

‘Documento Informativo di Collocamento’

il documento informativo predisposto ai sensi dell’art. 79, par. 1, MiCAR e approvato dall’Emittente, contenente almeno: tipo di collocamento e qualificazione without firm commitment basis; commissioni applicabili; processo operativo, tempistiche e calendario indicativo; prezzo o criteri di determinazione del prezzo; categorie di destinatari ed eventuali criteri di accesso; principali rischi connessi all’operazione e alle cripto-attività offerte.

‘Iniziativa di Collocamento’

ciascuna operazione di promozione e distribuzione di una cripto-attività resa disponibile dalla Società alla propria clientela nell’ambito del Servizio di Collocamento ex art. 79 MiCAR. L’Iniziativa di Collocamento può avere ad oggetto cripto-attività di nuova emissione ovvero cripto-attività già negoziate, ivi incluse cripto-attività detenute in tesoreria dall’Emittente.

‘Emittente’

il soggetto responsabile della creazione, dell’emissione o, comunque, del conferimento alla Società del mandato di promozione e distribuzione della cripto-attività oggetto di Iniziativa di Collocamento.

‘MiCAR’

il Regolamento (UE) 2023/1114 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 31 maggio 2023 relativo ai mercati delle cripto-attività.

‘Order Summary’

la schermata di riepilogo obbligatoria presentata al cliente prima della conferma definitiva dell’operazione, contenente almeno: asset e quantità, prezzo complessivo applicabile (Total Consideration), eventuali commissioni esplicite, indicazione del servizio selezionato (art. 77 o art. 78 MiCAR), ruolo della Società (controparte contrattuale o intermediario), durata residua della validità della quotazione (art. 77 MiCAR), momento e condizioni di Finalità dell’Ordine.

‘Ordine’

l’istruzione immessa nella Piattaforma dall’Utente relativa a operazioni dispositive di acquisto, vendita o scambio di Valute Fiat o di Cripto-attività. Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, l’istruzione assume la forma di richiesta di quotazione (Request for Quote – RFQ) e non configura l’inserimento di un ordine persistente nel sistema. Le tipologie di ordine avanzate (market order, limit order, ordini condizionati, GTC, IOC, FOK) sono disponibili esclusivamente nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR.

‘OTC Desk’

unità operativa della Società dedicata alla gestione assistita delle richieste di scambio bilaterale di importo rilevante. L’OTC Desk interagisce con il Pricing Engine per la generazione delle quotazioni nell’ambito del Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR e utilizza canali di comunicazione registrati (telefono o chat). L’esecuzione e il regolamento dell’operazione restano integralmente gestiti dai sistemi informatici della Piattaforma.

‘PEP’

si intende “persone politicamente esposte”, così come previsto dall’articolo 1 co. 2 lett. o) del D.Lgs. 231/2007.

‘Politica di Custodia’

il Riassunto della Politica di Custodia delle Cripto-Attività di Young Platform S.p.A., documento che descrive il modello di custodia adottato dalla Società ai sensi dell’art. 75 MiCAR, i presidi di sicurezza, la segregazione patrimoniale, i controlli interni e le modalità di trasparenza verso la clientela. Tale documento costituisce parte integrante e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni ed è reso disponibile al cliente in sede di adesione e nella sezione dedicata della Piattaforma.

‘Portafoglio’ o ‘Wallet’

si intende il wallet presente nell’Applicazione Young Platform ed appartenente a ciascun Utente registrato, perché associato alla sua Area Utente. Tale Wallet è necessario per la fruizione dei Servizi e specifico per la custodia delle Cripto-attività.

‘Pricing Engine’

il sistema applicativo interno dedicato alla determinazione del prezzo nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, basato su metodologie oggettive e predeterminate che aggregano dati di mercato provenienti da fonti esterne selezionate secondo criteri documentati di liquidità, affidabilità e continuità operativa. Il Pricing Engine è logicamente separato dallo Smart Order Router e non è attivato nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto.

‘Privacy Policy’

privacy policy che l’Utente approva prima di utilizzare i Servizi che prevedono il trattamento dei suoi dati personali.

‘Profilo’ o ‘Account’

si intende il profilo personale creato da ciascun Utente nella specifica sezione “Profilo”, a seguito della registrazione, ed è associato ai dati personali e alla email. Ogni Utente potrà avere un solo profilo personale collegato alla sua identità.

‘Proof of Solvency’

verifica settimanale eseguita dalla Società che dimostra l’esistenza e la piena copertura delle posizioni aggregate dei clienti custodite in Piattaforma, i cui esiti sono oggetto di supervisione da parte del Consiglio di Amministrazione e della Funzione Compliance.

‘Rebalancing’

operazioni interne di gestione della liquidità e riallocazione delle cripto-attività tra wallet operativi, ambienti di custodia o sedi esterne, effettuate dalla Società per garantire continuità operativa e adeguata copertura delle posizioni. Tali operazioni non costituiscono attività di negoziazione multilaterale, non implicano interazione tra clienti e sono eseguite in ambiente distinto, senza poter attivare né alterare i flussi del modulo bilaterale o del modulo di execution.

‘Registrazione’

è il processo di registrazione che l’Utente deve effettuare per poter accedere al Servizio e all’Area Utente. Tale processo è analiticamente descritto nella sezione “Registrazione” del presente documento.

‘Reward’ e ‘Referral’

riconoscimenti indicati specificamente nell’Area Utente e commisurati ad attività dell’Utente stesso all’interno delle logiche di gamification e/o a fronte di segnalazioni o raccomandazioni a terzi di rivolgersi alla Società per la qualità e le prestazioni dei suoi prodotti e servizi.

‘Risorse’

hardware, Software e Contenuti opportunamente configurati da Young ed accessibili attraverso la rete Internet utilizzando le interfacce che rendono disponibili i Servizi.

‘Sede di Esecuzione Esterna’

qualsiasi piattaforma di negoziazione di cripto-attività, market maker o altro operatore terzo presso cui la Società può trasmettere ordini nell’ambito del Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR. Le sedi esterne non costituiscono parte della Piattaforma gestita dalla Società e non condividono con essa sistemi di matching o order book.

‘Servizi’

si intendono i servizi prestati a distanza all’Utente da Young Platform, ossia fruibili tramite la Piattaforma, consistenti nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, nel Servizio di Custodia e Amministrazione ex art. 75 MiCAR e, ove attivati, nei servizi di consulenza e gestione di portafogli ai sensi del MiCAR.

‘Servizio di Custodia e Amministrazione (art. 75 MiCAR)’

il servizio consistente nella detenzione o nel controllo, per conto dei clienti, di cripto-attività o dei mezzi di accesso alle medesime, nonché nella gestione amministrativa delle relative posizioni mediante sistemi di segregazione, Ledger Interno e riconciliazione. La responsabilità regolamentare del servizio di custodia rimane integralmente in capo alla Società, anche qualora si avvalga di provider tecnologici terzi qualificati.

‘Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto dei Clienti (art. 78 MiCAR)’

il servizio mediante il quale la Società, operando quale intermediario (agent) e non quale controparte, conclude un accordo di acquisto o vendita di cripto-attività per conto del cliente presso una Sede di Esecuzione Esterna selezionata secondo l’Execution Policy. In tale servizio la Società non assume il rischio di mercato derivante dalla variazione del prezzo dell’asset.

‘Servizio di Scambio Bilaterale (art. 77 MiCAR)’

il servizio mediante il quale la Società conclude direttamente con il cliente un contratto di acquisto o vendita di cripto-attività, operando quale controparte contrattuale (principal) sulla base di una quotazione ferma (firm quote) o di un prezzo determinato secondo metodologia oggettiva e predeterminata. La Società assume, al momento della Finalità dell’Ordine, un’esposizione al rischio di mercato che può essere successivamente gestita mediante operazioni di copertura presso soggetti terzi, giuridicamente e logicamente distinte dal contratto concluso con il cliente.

‘Smart Order Router’

il componente applicativo utilizzato nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, che riceve l’ordine e lo trasmette alla Sede di Esecuzione Esterna selezionata secondo l’Execution Policy, registrando i relativi flussi e conferme. È logicamente separato dal Pricing Engine e non implementa alcun meccanismo di internalizzazione o compensazione interna tra ordini di clienti diversi.

‘Software’

qualunque insieme di istruzioni (programmi e/o dati) interpretabile da un computer per dirigere il funzionamento del suo processore.

‘Siti’

si intendono il sito di proprietà della Società reperibile all’indirizzo youngplatform.com e tutti i sottodomini collegati, ivi compresi Academy, Young Platform Step, piattaforma base e piattaforma PRO, indifferentemente considerati.

‘Spread / Markup’

la componente economica eventualmente incorporata nel prezzo determinato nel Servizio di Scambio Bilaterale ai sensi dell’art. 77 MiCAR, rappresentante la differenza tra il prezzo di riferimento derivante dalle fonti di mercato utilizzate dal Pricing Engine e il prezzo finale quotato al cliente. Tale componente remunera il servizio bilaterale e riflette i costi operativi della Società, la gestione della liquidità e l’assunzione temporanea del rischio di mercato. I criteri di determinazione sono formalizzati in documentazione interna e applicati secondo parametri oggettivi e non discriminatori.

‘Strumenti’

identifica alcuni servizi specifici a cui l’Utente potrà accedere solo dopo aver preventivamente sottoscritto delle apposite condizioni contrattuali. Il mancato utilizzo e/o mancata accettazione dei termini e condizioni di ciascuno strumento non inficia la possibilità di utilizzare i servizi base.

‘Total Consideration’

il corrispettivo economico complessivo dell’operazione sostenuto o ricevuto dal cliente, comprensivo del prezzo dell’asset e di tutte le componenti economiche direttamente connesse all’operazione (commissioni, Spread o altri costi applicabili).

‘Utente/i’

si intendono cumulativamente e indifferentemente: (i) tutti i soggetti che navigano sui Siti e/o che comunque navigano sulle Piattaforme, indipendentemente dal fatto che siano registrati o meno; e altresì (ii) qualsiasi persona fisica e/o giuridica, registrata sull’Applicazione Young Platform, che usufruisce, tramite le Piattaforme, dei Servizi. Resta inteso che per quanto attiene alle persone fisiche, queste ultime dovranno avere non meno di anni 18 per potersi iscrivere in Piattaforma e/o utilizzare i Servizi.

‘Valute FIAT’

si intendono le valute aventi corso legale e status giuridico di moneta, ovvero di moneta cartacea inconvertibile, generalmente accettata come mezzo di pagamento in quanto dichiarata a corso legale dallo Stato che la emette, indipendentemente dal suo valore intrinseco.

‘YNG’ o ‘Token Young’

cripto-attività diversa da asset-referenced token (ART) ed e-money token (EMT) ai sensi dell’art. 3, par. 1, punti 6 e 7, del Regolamento (UE) 2023/1114, emessa dalla Società in conformità al Titolo II del MiCAR. Le caratteristiche, le funzioni operative, i diritti incorporati e i rischi connessi a YNG sono descritti integralmente nel relativo white paper pubblicato dalla Società ai sensi degli artt. 4 e seguenti MiCAR e disponibile nell’apposita sezione del Sito (youngplatform.com/token-yng/), unitamente alle ulteriori informazioni rese disponibili sulle Piattaforme.

Missioni

le Missioni sono attività interattive all’interno della Piattaforma che gli Utenti possono completare per ottenere Gemme.

Gemme

le Gemme rappresentano una forma di riconoscimento attribuita all’Utente dopo il soddisfacente completamento di specifiche Missioni.

‘Young Platform’ o ‘Società’ o ‘Young’

si intende Young Platform S.p.A., con sede in Via Francesco Cigna n.96/17, Torino (TO), CAP 10155 P. IVA. 11931440017, in persona del suo legale rappresentante pro tempore.

Oggetto

Il presente Contratto ha ad oggetto la fornitura dei Servizi di cui al seguente articolo 4 all’Utente mediante l’apertura del Profilo.

Al fine di poter usufruire dei Servizi, l’Utente dovrà accedere alla propria area riservata sulla Piattaforma, dopo aver completato il processo di Registrazione, Verifica e Attivazione di cui all’art. 4 del presente documento. Nel corso della fase di Registrazione, l’Utente riceverà uno username ed una password personali, ovvero le Credenziali che dovranno essere sempre utilizzate per effettuare l’accesso ai Servizi, indipendentemente dalla Piattaforma utilizzata (ovvero taluno dei Siti o l’Applicazione Mobile). 

I Servizi sono erogati secondo un modello operativo strutturato e documentato, coerente con le previsioni del MiCAR, la cui architettura tecnica e funzionale è descritta nella documentazione interna della Società. In particolare:

• il Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR (Journey “Base”) è accessibile a tutti gli Utenti verificati;
• il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR (Journey “Pro”) è accessibile agli Utenti che utilizzano la modalità Pro sulla Piattaforma;
• il Servizio di Custodia e Amministrazione ex art. 75 MiCAR è infrastruttura trasversale comune a entrambi i modelli operativi;
• la Piattaforma non organizza né gestisce un sistema multilaterale di negoziazione ai sensi dell’art. 76 MiCAR; non è implementato alcun order book multilaterale interno né alcun meccanismo di matching tra ordini di clienti diversi.

Le somme bonificate e/o trasferite, sia rappresentanti Valute FIAT che Cripto-attività, comportano in capo a Young Platform un impegno a restituire il valore finale come rendicontato sulla Piattaforma e non un impegno a restituire la valuta FIAT o la Cripto-attività trasferita alla Piattaforma stessa. L’efficacia del presente contratto è, pertanto, subordinata alla sottoscrizione da parte dell’Utente di almeno un versamento nel Wallet stesso ed alla corretta compilazione di quanto previsto al seguente articolo 4.

I servizi di terze parti non sono disciplinati dai presenti Termini e Condizioni. Le presenti condizioni contrattuali sono disponibili sulla Piattaforma, insieme a qualsiasi altra informazione sui Servizi richiesta dalla normativa applicabile.

Registrazione, Conferma, Verifica e Attivazione

4.1 Registrazione

Per accedere ai Servizi è necessario effettuare il processo di Registrazione sull’Applicazione, creando quindi un proprio Profilo. A tal proposito, in sede di Registrazione, durante la compilazione dell’apposito Modulo, sarà richiesto all’Utente l’inserimento di alcuni o tutti dei seguenti dati:

• dati anagrafici personali;
• indirizzo di residenza attuale e dimostrabile;
• copia dei documenti di identità (codice fiscale e carta d’identità/passaporto o patente di guida);
• dati anagrafici società / sede legale / P.IVA / e-mail aziendale;
• dati anagrafici legale rappresentante e codice fiscale;
• dati fatturazione e PEC;
• prova di residenza e/o certificato storico di residenza;
• numero di cellulare del titolare del conto;
• visura camerale societaria, in caso di entità giuridica;
• persona politicamente esposta e/o familiare di persone politicamente esposte (“PEP”);
• stato occupazionale, reddito e origine dei fondi;
• Credenziali, ovvero e-mail e password al fine di accedere al profilo personale/aziendale.

Gli Utenti saranno i soli responsabili della veridicità e dell’aggiornamento di tali informazioni per tutta la durata del rapporto con Young Platform. Attraverso la Registrazione al Servizio, l’Utente accetta l’invio da parte di Young Platform di informazioni via e-mail e/o SMS per facilitare l’utilizzo del Servizio.

Per quanto attiene alla Registrazione da parte di persone giuridiche, i suddetti dati saranno richiesti al legale rappresentante, con riserva da parte della Società di richiedere ulteriori informazioni a quest’ultimo anche attraverso comunicazioni via email e/o compilazione di modulistica ad hoc.

4.2 Attivazione

La Società si riserva di rifiutare la Registrazione di un Utente qualora sia ragionevole ritenere che non rispetterà i Termini e Condizioni e/o gli Allegati o, altresì, qualora durante la fase di Registrazione che precede alla verifica, come di seguito definita, siano riscontrate irregolarità e/o incongruenze. Qualora non siano riscontrate irregolarità e/o incongruenze formali all’esito della fase di Registrazione, Young Platform invierà all’Utente una comunicazione scritta tramite e-mail a conferma dell’avvenuta Registrazione (la “Comunicazione di Conferma”). Salvo diversa qualificazione formalmente richiesta dall’Utente e accettata dalla Società all’esito di apposita verifica documentale dei requisiti previsti dalla normativa applicabile, l’Utente è classificato come cliente al dettaglio (retail) e beneficia del livello più elevato di tutela previsto dal MiCAR. L’accesso al Journey “Pro” e al Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR è subordinato alla verifica di adeguatezza prevista dalla Società e non determina, di per sé, la qualificazione dell’Utente come cliente professionale. La Comunicazione di Conferma conterrà un link che l’Utente dovrà cliccare per confermare la propria email ottenendo dunque l’accesso alle Piattaforme per procedere alla fruizione dei Servizi connessi.

Resta inteso che la Società, prima della Comunicazione di Conferma, si riserva il diritto di decidere a propria discrezione se accettare definitivamente e, dunque, autorizzare il rapporto contrattuale con il richiedente, solo successivamente al positivo esito della fase di verifica della veridicità e correttezza dei dati inseriti in sede di Registrazione, ovvero la procedura KYC (la “Verifica”). Young Platform, al termine della fase di Verifica, attraverso la Comunicazione di Conferma comunicherà dunque all’Utente l’avvenuta attivazione dei Servizi (l'”Attivazione”). Resta inteso che quanto precede potrà subire delle personalizzazioni qualora si effettui l’accesso per tramite dei Distributori Autorizzati.

4.3 Credenziali

Le Credenziali create dall’Utente sono valide per l’accesso sulle Piattaforme Young Platform e Young Platform Pro. Resta inteso che quanto precede potrà subire delle personalizzazioni qualora si effettui l’accesso per tramite dei Distributori Autorizzati.

Le Credenziali che l’Utente sceglie in fase di Registrazione dovranno essere sempre utilizzate dall’Utente medesimo per accedere alle Piattaforme e per utilizzare i Servizi. L’Utente è tenuto a mantenere la segretezza e la sicurezza delle proprie Credenziali e, altresì, non potrà in nessun caso accedere al Profilo di terzi.

L’Utente non può comunicare le proprie Credenziali a terzi ed è responsabile del mantenimento della riservatezza delle informazioni relative al proprio Profilo, in particolare delle Credenziali. Le parti si danno reciprocamente atto che l’Utente ha la esclusiva responsabilità di gestire ogni dato o comunque, ogni richiesta di Young Platform, o meccanismo, o strumento di convalida, o doppia autenticazione, o simile, volto a consentire la relativa identificazione a distanza dell’Utente, e volto ad impedire ogni forma di accesso abusivo all’account.

In caso di compromissione delle Credenziali, l’Utente è tenuto ad avvisare tempestivamente Young Platform scrivendo a [email protected], in modo da poter sospendere l’Account ed evitare transazioni non autorizzate.

Per l’effetto l’Utente assume l’obbligo di farsi carico di ogni rischio, pregiudizio, negligenza, errore, danno, costo od onere, nessuno escluso, che Young Platform dovesse subire a causa di una non adeguata custodia e conservazione, da parte dell’Utente medesimo, delle Credenziali a causa di un utilizzo improprio o negligente di ogni dato, o comunque, ad ogni richiesta di Young Platform o meccanismo o strumento di convalida o doppia autenticazione o simile.

Gli Utenti si impegnano altresì ad aggiornare tempestivamente i dati forniti in sede di Registrazione in caso di modifiche e variazioni intervenute successivamente. Resta inteso che Young Platform non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali perdite di Cripto-attività e/o Valute FIAT che siano state causate direttamente o indirettamente dalla perdita e/o condivisione con terzi delle Credenziali.

4.4 Regole di condotta e Impegni delle Parti

Con l’Attivazione dei Servizi, sia la Società che l’Utente, per quanto di propria competenza (sempre tenuto conto che sia una persona fisica o giuridica), si impegnano a:

• adottare ogni e qualsiasi misura di sicurezza richiesta dalla legge, che sia idonea a garantire la protezione e la sicurezza, fisica e logica, dei propri documenti, dati e/o informazioni ed in generale del proprio sistema informatico;
• operare in conformità alle disposizioni di legge in materia di tutela della sicurezza sui luoghi di lavoro (D.Lgs. 81/08 e successive modifiche e integrazioni), di protezione dei dati personali (D.Lgs. 196/03 e successive modifiche e integrazioni, nonché Regolamento UE 2016/679 – di seguito “GDPR”), di tutela civile e penale di programmi, dati, sistemi informatici, comunicazioni elettroniche e banche dati e di vigilare sull’operato dei propri incaricati;
• eseguire ogni eventuale comunicazione alle competenti autorità fiscali ed amministrative che fosse richiesta in considerazione della conservazione digitale dei documenti indicati relativi o connessi ai Servizi e al presente documento;
• adempiere e contribuire ad adempiere a tutti gli obblighi normativi ed europei in tema di comunicazione di attività di sospetto riciclaggio e/o finanziamento al terrorismo.

L’utilizzo del Servizio è consentito esclusivamente all’Utente registrato. L’Utente si impegna a non cedere le proprie Credenziali a terzi e sarà responsabile della segretezza delle stesse. A tal proposito Young Platform non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali danni e/o perdite causate dallo smarrimento e/o dalla incauta condivisione delle Credenziali con soggetti terzi non autorizzati. A tal proposito si ricorda che il team di Young Platform non potrà mai richiedere copia delle Credenziali, avuto particolare riguardo alla password. In nessun caso contatteremo telefonicamente i clienti per eseguire per loro conto transazioni e/o per consigliare investimenti di qualsivoglia genere. Si invitano gli Utenti a segnalare qualsivoglia comportamento difforme.

Servizi Young Platform e Utilizzo Piattaforme

5.1 Elementi dei Servizi

I Servizi sono offerti all’Utente per il tramite della Piattaforma, in lingua italiana e potranno essere disponibili anche in inglese e francese. In caso di divergenza tra le versioni linguistiche, prevale la versione italiana. L’Utente si impegna a verificare periodicamente le istruzioni e i regolamenti relativi all’utilizzo delle Piattaforme e dei Servizi, così come pubblicati sul sito internet youngplatform.com e accetta fin d’ora eventuali aggiornamenti tecnici che saranno adottati unilateralmente da Young Platform e resi disponibili sui Siti.

5.2 Architettura della Piattaforma e Modello Operativo

La Piattaforma è configurata come infrastruttura tecnologica unitaria, articolata in moduli funzionali distinti ma coordinati, progettata per supportare in modo coerente e tracciabile i Servizi su cripto-attività di cui agli artt. 75, 77 e 78 MiCAR. L’unitarietà dell’ambiente tecnologico non comporta commistione giuridica tra i servizi prestati. Ciascun ordine è qualificato ex ante in funzione del Journey utilizzato dal cliente e del relativo modulo operativo associato, con identificazione univoca del ruolo assunto dalla Società:

• principal nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR (Journey “Base”): la Società opera quale controparte contrattuale del cliente, determina il prezzo tramite il Pricing Engine e assume il rischio di mercato fino ad eventuale copertura;
• agent nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR (Journey “Pro”): la Società opera quale intermediario e trasmette l’ordine a una Sede di Esecuzione Esterna selezionata secondo l’Execution Policy, senza assumere rischio di mercato.

Non è consentita alcuna trasformazione automatica di un ordine qualificato come bilaterale ex art. 77 MiCAR in un ordine di esecuzione per conto ex art. 78 MiCAR, né viceversa, senza una nuova istruzione esplicita del cliente prima della Finalità dell’Ordine. La separazione logica tra i moduli è garantita dalla distinzione applicativa tra Pricing Engine (attivato esclusivamente nel Journey Base) e Smart Order Router (attivato esclusivamente nel Journey Pro).

5.3 Descrizione dei Servizi

Per quanto attiene ai singoli Strumenti, l’Utente dovrà accettare preventivamente i termini e condizioni al fine di procedere nell’attivazione, ove richiesto. Resta inteso che la mancata accettazione delle condizioni contrattuali collegate a ciascuno degli Strumenti comporterà l’impossibilità nell’utilizzo del servizio connesso.

Al fine di poter fruire di alcuni specifici Servizi e/o Strumenti, all’interno dell’Applicazione mobile Young Platform è resa disponibile la Funzionalità In-App Purchase come modalità univoca o alternativa di accesso. Per verificare quali Servizi e/o Strumenti prevedano la Funzionalità In-App Purchase e come accedervi, consulta i termini e condizioni specifici legati a ciascun singolo servizio, disponibili sul Sito al seguente link: https://youngplatform.com/legal/.

L’Utente, una volta ultimata la fase di Verifica del proprio account, accedendo alle Piattaforme potrà:

• depositare in Valute FIAT un minimo di Euro 20,00 (venti/00) sul proprio account. Il deposito potrà essere fatto attraverso uno dei sistemi di pagamento accettati da Young Platform e consultabili sul sito web della piattaforma;
• depositare/prelevare Cripto-attività sul proprio Wallet, selezionando la Cripto-attività in cui si intende depositare/prelevare (es. BTC) e copiando l’indirizzo portafoglio ivi presente e/o utilizzando il codice QR associato. NOTA BENE: consulta info sui depositi alla pagina del sito web: depositi e prelievi;
• acquistare/vendere Cripto-attività con le Valute FIAT presenti nel proprio Wallet tramite il Servizio di Scambio Bilaterale (Journey “Base”) o tramite il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto (Journey “Pro”), ove attivato. Resta inteso che l’elenco delle Cripto-attività disponibili potrebbe subire delle variazioni in ragione di accordi specifici con i Distributori Autorizzati;
• convertire le proprie Cripto-attività possedute nel Wallet, in altre Cripto-attività di natura diversa (sempre purché siano presenti in Piattaforma);
• consultare i dati di mercato nella sezione “Market” ove sono presenti tutti i Token disponibili (a seconda della Piattaforma utilizzata), nonché consultare maggiori informazioni rispetto alla singola Cripto-attività attenzionata;
• consultare il proprio Wallet ove sono elencate le Cripto-attività e le Valute FIAT possedute;
• consultare materiale formativo e/o news dal mercato nella sezione “Homepage” e “mercati”;
• consultare il proprio Profilo personale ove sono presenti le informazioni comunicate in sede di Registrazione; collegare l’Applicazione Young Platform con l’Applicazione Young Platform Step; implementare sistemi di sicurezza ulteriore come “authenticator”, riconoscimento biometrico, cambio PIN/password. In tale sezione saranno sempre consultabili i presenti Termini e Condizioni nonché i suoi Allegati. In caso di accesso attraverso Distributori Autorizzati, tale attività sarà personalizzata a seconda del distributore;
• fruire dei bonus e delle promozioni disponibili nella sezione Bonus Wallet in app o nella versione desktop, tra cui: il welcome bonus (il cui regolamento è disponibile al seguente link: https://youngplatform.com/legal/program-regulations-welcome-bonus/) ed eventuali ulteriori promozioni temporanee; i bonus referral attivi (quale il bonus amici 5, il cui regolamento è disponibile al seguente link: https://youngplatform.com/legal/program-regulations-invite-friends-bonus/ ed eventuali ulteriori promozioni temporanee); diversi vantaggi e Reward previsti per gli iscritti ai Club, consultabili al seguente link https://youngplatform.com/token-yng/clubs/;
• partecipare alle Missioni per ottenere Gemme e convertirle in promozioni e benefici, come descritto nei Termini & Condizioni – Quest, i quali si intendono interamente compresi e accettati dall’Utente;
• accedere all’OTC Desk per operazioni di importo rilevante o per esigenze di clientela professionale (Journey “Pro”), secondo le modalità descritte al paragrafo 5.6.

5.4 Servizio di Scambio Bilaterale (art. 77 MiCAR) – Journey “Base”

Nel Servizio di Scambio Bilaterale la Società conclude direttamente con il cliente un contratto di acquisto o vendita di cripto-attività, operando quale controparte contrattuale (principal). La Società opera quindi in conto proprio e si rende essa stessa controparte economica dell’operazione del cliente, assumendo l’esposizione al rischio di mercato che ne deriva fino all’eventuale gestione di copertura. La struttura del servizio si fonda sui seguenti elementi essenziali:

• determinazione del prezzo mediante il Pricing Engine, secondo metodologia oggettiva, predeterminata e formalizzata in documentazione interna approvata dagli organi competenti della Società. La metodologia si fonda sull’acquisizione e aggregazione di dati di mercato provenienti da fonti esterne selezionate secondo criteri documentati (liquidità, continuità operativa, affidabilità tecnica, volumi medi). Le fonti e la metodologia sono descritte nell’apposito documento informativo reso disponibile sul Sito ai sensi dell’art. 77, par. 2 MiCAR;
• presentazione al cliente di una quotazione ferma (firm quote) valida per un determinato intervallo temporale, con indicazione della Total Consideration (prezzo complessivo comprensivo di Spread commerciale applicato dalla Società ed eventuali commissioni esplicite);
• schermata Order Summary obbligatoria prima della conferma definitiva, contenente: asset e quantità, prezzo complessivo applicabile (Total Consideration), eventuali commissioni, indicazione espressa che la controparte contrattuale è la Società, durata residua della validità della quotazione, momento di Finalità dell’Ordine;
• Finalità dell’Ordine al momento dell’accettazione della quotazione entro il termine di validità: da tale momento il contratto è perfezionato, la Società assume l’obbligo giuridico di eseguire l’operazione al prezzo esposto e le risorse del cliente sono vincolate nel sistema di custodia; il Ledger Interno è aggiornato in modo coerente con la variazione delle posizioni;
• aggiornamento del Ledger Interno e regolamento dell’operazione, in modalità ledger-based (Opzione A) oppure mediante delivery on-chain verso un Indirizzo Esterno Pre-registrato scelto preventivamente dal cliente (Opzione B).

L’eventuale operazione di copertura effettuata dalla Società presso Liquidity Provider o sedi esterne è giuridicamente e logicamente autonoma rispetto al contratto concluso con il cliente, non modifica il prezzo applicato al cliente e non incide sulla qualificazione del servizio come scambio bilaterale. Il cliente conserva la facoltà di confrontare il prezzo quotato con le condizioni disponibili su altre sedi o operatori di mercato prima dell’accettazione.

Ai sensi dell’art. 77, par. 4 MiCAR, il prezzo applicato al cliente è quello accettato alla Finalità dell’Ordine; il Pricing Engine può sospendere temporaneamente la generazione di nuove quotazioni per specifici asset in presenza di condizioni di mercato anomale, indisponibilità delle fonti di prezzo o superamento delle soglie interne di rischio.

5.5 Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto dei Clienti (art. 78 MiCAR) – Journey “Pro”

Nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto la Società agisce quale intermediario (agent) e non assume la qualità di controparte contrattuale del cliente né il rischio di mercato. Il servizio si articola nelle seguenti fasi:

• ricezione e qualificazione dell’ordine come operazione ex art. 78 MiCAR, con blocco preliminare delle risorse necessarie nella posizione contabile del cliente nel Ledger Interno; le risorse rimangono vincolate per l’intera durata del processo di esecuzione e sono automaticamente riaccreditate in caso di mancata esecuzione;
• selezione della Sede di Esecuzione Esterna tramite lo Smart Order Router, in conformità ai criteri stabiliti nell’Execution Policy (fattori di best execution: prezzo, costi complessivi, rapidità, probabilità di esecuzione e regolamento, dimensione e natura dell’ordine); le sedi ammissibili sono preventivamente valutate e il loro elenco è definito in coerenza con l’Execution Policy;
• trasmissione dell’ordine alla sede esterna tramite canali API sicuri; l’identificativo dell’ordine, la sede selezionata e i timestamp di trasmissione sono registrati integralmente nei sistemi di audit trail;
• ricezione della conferma di esecuzione dalla sede esterna, contenente almeno: quantità eseguita, prezzo di esecuzione, commissioni applicate dalla sede, data e ora di esecuzione, eventuali residui non eseguiti;
• aggiornamento del Ledger Interno e regolamento delle posizioni del cliente a seguito della conferma di esecuzione (in modalità ledger-based o mediante delivery on-chain verso Indirizzo Esterno Pre-registrato, ove selezionato); l’Execution Receipt è resa disponibile al cliente tramite interfaccia applicativa e conservata per il periodo previsto dalla normativa applicabile.

Tipologie di ordine disponibili nel Journey “Pro”: ordini a mercato (market order), ordini a prezzo limite, ordini condizionati (stop), ordini con parametri temporali (GTC, IOC, FOK), ove supportati dalla Sede di Esecuzione Esterna. Tali tipologie sono gestite dalle sedi esterne secondo le rispettive regole operative.

Ai sensi dell’art. 78, par. 5 MiCAR, qualora l’esecuzione avvenga al di fuori di una trading platform autorizzata, la Società acquisisce il consenso espresso e preventivo del cliente, registrato con marcatura temporale nei sistemi informativi. Tale consenso è raccolto attraverso un meccanismo non eludibile nell’interfaccia applicativa. L’Utente ha la facoltà di revocare tale consenso in qualsiasi momento per le operazioni future; la revoca non incide sulle operazioni già eseguite. In caso di revoca, la Società non potrà avvalersi di tale modalità di esecuzione per i successivi ordini dell’Utente.

Istruzioni specifiche del cliente. Qualora l’Utente impartisca istruzioni specifiche (specific instructions) relative alla sede di esecuzione o ad altri parametri dell’ordine, la Società si conforma a tali istruzioni nei limiti tecnicamente e giuridicamente consentiti. In tali casi, la Società informa l’Utente che l’osservanza delle istruzioni specifiche può impedire l’applicazione integrale delle misure previste dall’Execution Policy ai fini del conseguimento del miglior risultato possibile. Le istruzioni specifiche sono registrate nei sistemi informativi e associate all’ordine, consentendo la ricostruzione ex post della logica seguita nell’esecuzione.

La Società monitora in via continuativa l’efficacia dell’Execution Policy, verificando che le sedi selezionate garantiscano nel tempo un livello adeguato di qualità dell’esecuzione. Gli esiti delle verifiche sono oggetto di report periodici indirizzati all’Organo di Gestione. L’Execution Policy è approvata dall’Organo di Gestione, revisionata almeno annualmente e aggiornata ogniqualvolta intervengano modifiche rilevanti.

5.6 OTC Desk

Il Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR è accessibile, per operazioni di importo rilevante o per clientela professionale o istituzionale, anche tramite l’OTC Desk della Società mediante canali di comunicazione registrati. Resta inteso che il riferimento al Journey “Pro” individua esclusivamente il perimetro tecnico-funzionale di accesso all’OTC Desk e non incide sulla qualificazione giuridica delle operazioni eseguite tramite tale canale, che restano in ogni caso operazioni di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, distinte e autonome rispetto al Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR. L’operatore dell’OTC Desk verifica preliminarmente l’identità del cliente e la titolarità dell’account sulla Piattaforma prima della raccolta dei parametri dell’ordine e della richiesta di quotazione. L’operatore non dispone di facoltà discrezionale di determinazione del prezzo, ma si limita a interrogare il Pricing Engine e a comunicare al cliente la quotazione generata dal sistema secondo la metodologia predeterminata. La quotazione comunicata tramite OTC Desk costituisce firm quote ai sensi dell’art. 77 MiCAR, valida per un intervallo temporale limitato e predeterminato comunicato al cliente in fase di quotazione, decorso il quale la quotazione perde automaticamente efficacia e deve essere rigenerata. L’esecuzione e il regolamento dell’operazione restano integralmente gestiti dai sistemi informatici della Piattaforma e seguono il medesimo Fulfilment Flow del Servizio di Scambio Bilaterale standard.

5.7 Servizio di Custodia e Amministrazione (art. 75 MiCAR)

Il Servizio di Custodia e Amministrazione costituisce infrastruttura essenziale e trasversale rispetto ai Servizi di Scambio Bilaterale e di Esecuzione di Ordini per Conto. Il modello di custodia adottato dalla Società è descritto integralmente nella Politica di Custodia, che costituisce parte integrante dei presenti Termini e Condizioni. In sintesi, il modello di custodia si fonda sui seguenti elementi:

• le cripto-attività della clientela sono custodite in un’infrastruttura sicura, resiliente e progettata per assicurare l’integrità, la disponibilità e la tracciabilità degli asset digitali in ogni momento. Le disponibilità dei clienti sono aggregate in un wallet unificato dedicato formalmente intestato a Young Platform, ma strutturato con separazione contabile tra le singole posizioni (modello omnibus). La titolarità economica individuale è rappresentata esclusivamente nel Ledger Interno mediante registrazioni contabili analitiche per cliente e per asset;
• la segregazione avviene attraverso: (i) gestione individuale delle posizioni tramite indirizzi di deposito univoci e identificativi cliente; (ii) un sistema contabile analitico che assicura in ogni istante l’allineamento tra le disponibilità effettive e le scritture interne; (iii) un insieme di controlli automatizzati e verifiche manuali che validano ogni movimento. L’intera configurazione è predisposta per escludere le cripto-attività dei clienti dalla massa attiva in caso di insolvenza della Società;
• l’accesso alle cripto-attività e la loro movimentazione sono soggetti a regole autorizzative multilivello, basate su: distribuzione delle chiavi crittografiche tra più soggetti interni autorizzati; utilizzo di dispositivi di firma sicuri sottoposti a monitoraggio continuo e autenticazione avanzata; policy di transazione predeterminate che regolano limiti, soglie di firma e criteri di approvazione in funzione della natura dell’operazione. Il sistema è progettato in modalità “block by default”: nessuna operazione può essere eseguita al di fuori delle casistiche espressamente autorizzate;
• vengono eseguite: riconciliazioni giornaliere, per quanto riguarda le cripto-attività, tra registri interni e disponibilità effettive on-chain; una Proof of Solvency settimanale che dimostra l’esistenza e la piena copertura delle posizioni aggregate dei clienti; controlli di secondo livello da parte della Funzione Compliance; audit periodici, anche indipendenti. La custodia delle cripto-attività è oggetto di costante supervisione da parte del Consiglio di Amministrazione, che approva e aggiorna la procedura, valuta i rischi residui e verifica l’effettiva attuazione delle misure previste;
• la Società garantisce, laddove tecnicamente possibile, la gestione dei diritti connessi alle cripto-attività detenute per conto della clientela, quali: l’attribuzione di token derivanti da airdrop; l’esercizio di diritti automatici o passivi legati alla detenzione; la partecipazione a meccanismi di distribuzione compatibili con il sistema di custodia. Ogni evento rilevante è valutato caso per caso; qualora non sia possibile procedere in sicurezza all’esecuzione, ne viene data comunicazione tempestiva al cliente con le relative motivazioni;
• ogni cliente può accedere in tempo reale, tramite l’Area Utente, al saldo aggiornato delle proprie cripto-attività con lo storico delle operazioni effettuate. Su base mensile, è reso disponibile un report sintetico contenente il saldo, le operazioni del periodo e eventuali informazioni aggiuntive rilevanti. La restituzione delle cripto-attività o dei mezzi di accesso, ai sensi dell’art. 75, par. 6, MiCAR, è eseguita senza indebito ritardo e, in condizioni ordinarie, entro il primo giorno lavorativo successivo alla validazione della richiesta, fatte salve eventuali differimenti per: (i) controlli AML/CFT e Travel Rule sopravvenuti; (ii) misure restrittive o sanzioni applicabili; (iii) impossibilità tecnica documentata, inclusi indisponibilità o congestione delle reti blockchain interessate; (iv) verifiche di sicurezza necessarie per prevenire transazioni non autorizzate.

La gestione tecnica dell’infrastruttura di custodia può avvalersi di soluzioni tecnologiche specializzate fornite da provider infrastrutturali qualificati (in particolare, l’infrastruttura tecnologica fornita da Fireblocks Ltd., basata su tecnologia Multi-Party Computation per la gestione delle chiavi crittografiche). Tali fornitori operano esclusivamente come fornitori di tecnologia e non assumono il ruolo di sub-custode né instaurano rapporti diretti con la clientela. La responsabilità regolamentare della custodia ai sensi dell’art. 75 MiCAR rimane integralmente in capo alla Società.

L’infrastruttura tecnica di custodia si articola in ambienti differenziati per profilo di sicurezza e operatività: wallet operativi ad accesso rapido (hot wallet), destinati all’esecuzione immediata delle operazioni della clientela, e wallet a sicurezza rafforzata (warm wallet), destinati alla detenzione della maggior parte degli asset. La distribuzione degli asset tra tali ambienti è determinata esclusivamente da criteri di sicurezza, continuità operativa e gestione della liquidità, formalizzati in procedure interne, e non incide sulla titolarità o sulla disponibilità giuridica delle posizioni del cliente. Eventuali modifiche sostanziali al modello operativo di custodia vengono comunicate tempestivamente alla clientela, nel rispetto dei principi di buona fede e trasparenza contrattuale. Resta inteso che la Società può sospendere, limitare o cessare il supporto di una o più cripto-attività per ragioni regolamentari (incluso il delisting di token non conformi al MiCAR), di rischio operativo, di liquidità, di sicurezza informatica o di mercato. In tali casi la Società informa l’Utente con preavviso ragionevole, ove possibile, indicando le opzioni disponibili (trasferimento esterno verso Indirizzo Esterno Pre-registrato, conversione in altre cripto-attività supportate o in Valute FIAT). Decorso il termine indicato senza che l’Utente abbia esercitato una delle opzioni, la Società può procedere a una misura residuale di orderly wind-down della posizione, dandone comunicazione all’Utente.

5.8 Tutela delle Valute FIAT depositate

Le Valute FIAT depositate dagli Utenti sulla Piattaforma sono detenute dalla Società presso istituti di credito o enti di pagamento autorizzati, in conti separati rispetto alla liquidità propria della Società e dedicati alla clientela. Le modalità di detenzione e salvaguardia dei fondi FIAT sono descritte nelle condizioni operative della Piattaforma e nel documento informativo reso disponibile sul Sito.

Si ricorda che le somme in Valute FIAT e le Cripto-attività detenute sulla Piattaforma costituiscono un credito dell’Utente nei confronti di Young Platform S.p.A. e non configurano moneta elettronica, deposito bancario o strumento di pagamento tutelato ai sensi della direttiva sui sistemi di garanzia dei depositi.

5.9 Servizi di Gestione di Portafogli e Consulenza (ove attivati)

Ove attivati, la Società presta altresì il servizio di gestione individuale di portafogli di cripto-attività ai sensi dell’art. 81 MiCAR e il servizio di consulenza in materia di cripto-attività. Le operazioni generate nell’ambito della gestione discrezionale sono eseguite esclusivamente mediante il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, tramite lo Smart Order Router, nel rispetto dell’Execution Policy. La Società non assume il ruolo di controparte economica nelle operazioni di gestione. La remunerazione del servizio di gestione è costituita da commissioni di gestione previste nel mandato, distinte dalle condizioni economiche delle singole operazioni eseguite.

Settlement e tracciabilità. Le operazioni di adesione perfezionate dai clienti sono regolate, secondo il flusso operativo applicabile, mediante registrazione nel Ledger Interno o, ove previsto, mediante delivery on-chain verso un Indirizzo Esterno Pre-registrato. La Società conserva evidenza documentale di ciascuna adesione, dell’avvenuta presa visione del Documento Informativo di Collocamento e degli esiti dell’operazione di settlement, nei termini previsti dalla normativa applicabile.

5.10 Servizio di Collocamento di Cripto-attività (art. 79 MiCAR)

Conflitti di interesse nel Servizio di Collocamento. Per ciascuna delle ipotesi di cui all’art. 79, par. 2, MiCAR, la Società adotta presidi organizzativi e procedurali specifici, dettagliati nella Procedura per il Collocamento e nell’Informativa sui Conflitti di Interesse. In particolare, sono oggetto di disciplina dedicata: (i) i casi in cui la Società o soggetti collegati abbiano interessi economici diretti o indiretti nell’Emittente o nella cripto-attività collocata; (ii) i casi di prestazione contestuale di altri servizi MiCAR sulle medesime cripto-attività (custodia, scambio, esecuzione, consulenza); (iii) i casi di percezione di commissioni o remunerazioni suscettibili di influenzare la selezione o la promozione; (iv) i casi di possibile preferenza o trattamento privilegiato di specifici clienti; (v) la gestione delle informazioni privilegiate o sensibili relative alle Iniziative di Collocamento, anche mediante blackout period e limitazioni alle operazioni personali dei soggetti rilevanti.

Presidi rafforzati per Iniziative aventi ad oggetto cripto-attività emesse dalla Società. Qualora l’Iniziativa di Collocamento abbia ad oggetto cripto-attività emesse dalla Società stessa o da soggetti appartenenti al medesimo gruppo (ivi incluso il token utility YNG, qualificato come cripto-attività diversa da ART/EMT ai sensi del Titolo II MiCAR e oggetto di white paper pubblicato), si applicano presidi rafforzati ai sensi dell’art. 79, par. 2, MiCAR. In particolare: (i) la valutazione regolamentare dell’Iniziativa è condotta con il coinvolgimento diretto della Funzione Compliance e della Funzione Risk Management; (ii) il Documento Informativo di Collocamento è oggetto di verifica rafforzata di completezza, chiarezza e non fuorvianza; (iii) gli interessi economici diretti o indiretti della Società o dei soggetti rilevanti nel progetto sono identificati, segregati e gestiti secondo l’Informativa sui Conflitti di Interesse; (iv) la circostanza che la cripto-attività sia emessa dalla Società è oggetto di disclosure espressa e immediatamente percepibile al cliente nell’ambito del Documento Informativo di Collocamento e dell’interfaccia di adesione.

Disclosure pre-collocamento. Prima dell’adesione del cliente a ciascuna Iniziativa di Collocamento, la Società rende disponibile, in formato durevole, il Documento Informativo di Collocamento contenente le informazioni richieste dall’art. 79, par. 1, MiCAR. Il cliente è tenuto a confermarne la presa visione tramite l’interfaccia della Piattaforma, secondo modalità non eludibili, prima di poter perfezionare l’adesione. Le informazioni contenute nel Documento Informativo di Collocamento sono preventivamente approvate per iscritto dall’Emittente, ai sensi dell’art. 79, par. 1, secondo comma, MiCAR, mediante accordo scritto, scambio documentale tracciato o altra modalità equivalente.

Distinzione rispetto al Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR. L’eventuale utilizzo dell’infrastruttura applicativa del modulo di Scambio Bilaterale per la fase di esecuzione e regolamento delle operazioni nei confronti dei clienti è limitato al piano tecnico-operativo e non determina la riqualificazione del servizio prestato. Nel Servizio di Collocamento la Società opera quale soggetto incaricato della distribuzione su mandato dell’Emittente, non assume rischio di inventory strutturale e acquisisce le cripto-attività esclusivamente nella misura necessaria al regolamento delle adesioni dei clienti finali.

L’Iniziativa di Collocamento può avere ad oggetto cripto-attività di nuova emissione ovvero cripto-attività già esistenti, ivi incluse quelle detenute dall’Emittente in tesoreria e oggetto di campagna di distribuzione strutturata. La qualificazione del servizio come collocamento ex art. 79 MiCAR è determinata dal mandato ricevuto dall’Emittente o da chi richiede l’ammissione alla negoziazione, indipendentemente dalla circostanza che la cripto-attività sia già negoziata su altre sedi.

Ove attivato per specifiche iniziative, la Società presta il servizio di collocamento di cripto-attività ai sensi dell’art. 79 MiCAR in modalità senza garanzia (without firm commitment basis). La Società non assume alcun impegno di sottoscrizione ferma nei confronti dell’Emittente, non acquista preventivamente in via definitiva i token oggetto di collocamento per finalità di inventory o distribuzione autonoma e non garantisce all’Emittente il buon esito dell’operazione.

5.11 Servizio Tecnico DeFi Wallet (portafoglio non-custodial)

La Piattaforma mette a disposizione degli Utenti un’infrastruttura tecnologica denominata “DeFi Wallet”, configurata come portafoglio non-custodial (unhosted wallet). Tale modulo opera al di fuori del perimetro dei servizi regolamentati dal MiCAR: la Società non detiene, non controlla e non ha accesso alle chiavi crittografiche private dell’Utente, né è in grado di disporre degli asset ivi custoditi. Young Platform agisce in tale contesto esclusivamente quale fornitore di infrastruttura tecnologica software, senza assumere il ruolo di controparte, custode o intermediario nelle operazioni effettuate dall’Utente sulla blockchain.

Il DeFi Wallet non viene attivato in modo predefinito. Prima dell’attivazione, la Piattaforma presenta un’informativa chiara e non eludibile che illustra: (i) l’esclusione dal perimetro MiCAR; (ii) l’assenza di qualsiasi ruolo di Young Platform quale controparte, custode o intermediario; (iii) la responsabilità esclusiva dell’Utente per la custodia delle chiavi private e le transazioni. L’Utente è tenuto a confermarne esplicitamente la presa visione prima che il modulo divenga operativo. Il trasferimento di cripto-attività dal portafoglio custodial al DeFi Wallet costituisce un trasferimento on-chain verso un indirizzo esterno (unhosted wallet), gestito nel rispetto della normativa AML e della Travel Rule.

La gestione delle chiavi private del DeFi Wallet è implementata tramite tecnologia crittografica Multi-Party Computation (MPC) con schema di firma 2-of-2: un frammento della chiave è generato e conservato in forma crittografata nell’area di massima sicurezza del dispositivo mobile dell’Utente (Secure Enclave); il secondo frammento è conservato in un’enclave hardware sicura gestita dal provider tecnologico qualificato di cui si avvale la Società. Per autorizzare una transazione, l’Utente deve fornire il proprio consenso esplicito tramite autenticazione biometrica locale del dispositivo, che attiva il calcolo crittografico congiunto tra i due frammenti senza che la chiave privata nella sua interezza venga mai ricomposta. La Società non ha in alcun momento visibilità, accesso o controllo sul frammento di chiave presente sul dispositivo dell’Utente né sui fondi on-chain.

L’architettura prevede un backup cifrato obbligatorio del frammento di chiave sul cloud personale dell’Utente (es. Apple iCloud o Google Drive), a mitigazione del rischio di perdita del dispositivo. Qualora l’Utente intenda cessare l’utilizzo dell’infrastruttura tecnica della Società, il sistema consente di ricostruire in totale autonomia la propria chiave privata (Full Key Takeover), al fine di importarla in wallet non-custodial di terze parti e disporre liberamente dei propri fondi on-chain, senza alcuna dipendenza dalla Piattaforma.

Il DeFi Wallet implementa il paradigma dell’account abstraction (ERC-4337), per cui la detenzione dei fondi on-chain avviene all’interno di uno Smart Contract Wallet dedicato. Tramite un componente denominato Paymaster, la Società offre all’Utente la facoltà tecnica di corrispondere le commissioni di rete (gas fee) in token alternativi o di usufruire di transazioni sponsorizzate ove disponibili. I costi di transazione stimati sono sempre resi evidenti all’Utente prima dell’esecuzione; il ricorso alle modalita agevolate e facoltativo e l’Utente può sempre scegliere di sostenere autonomamente le commissioni di rete nella valuta nativa della blockchain. Prima di qualsiasi operazione on-chain, l’interfaccia presenta all’Utente un riepilogo leggibile (human-readable) che indica il protocollo di destinazione e l’ammontare esatto delle commissioni.

La Società implementa presidi tecnici (guard-rails) che limitano l’operatività del DeFi Wallet a protocolli, asset e reti blockchain preventivamente analizzati e abilitati sulla base di criteri tecnici oggettivi (disponibilità di audit pubblici, maturità e continuità operativa del protocollo, trasparenza della governance on-chain). Tali restrizioni sono applicate a livello infrastrutturale e impediscono all’Utente di interagire con smart contract non previsti dall’offerta tecnologica della Piattaforma. Resta inteso che, con riferimento alle eventuali operazioni di lending, borrowing, staking o di altra interazione con protocolli decentralizzati di terze parti effettuate dall’Utente tramite il DeFi Wallet, la Società non assume alcun ruolo di controparte, lender, borrower, liquidity provider, custode o intermediario, né presta servizio di concessione di credito, raccolta del risparmio o intermediazione creditizia: tali operazioni sono concluse direttamente tra l’Utente e il protocollo decentralizzato mediante firma crittografica della transazione effettuata dall’Utente con la propria chiave. La selezione dei protocolli abilitati non costituisce raccomandazione finanziaria né garanzia in merito al loro funzionamento, alla loro sicurezza o agli esiti economici delle operazioni che l’Utente sceglie autonomamente di effettuare.

5.12 Interfaccia Utente, Order Summary e Separazione Visiva tra Servizi

La Piattaforma è progettata in modo da rendere immediatamente percepibile al cliente la distinzione tra i servizi prestati. L’interfaccia rende sempre evidente, prima della Finalità dell’Ordine: il servizio utilizzato (art. 77 o art. 78 MiCAR), il ruolo della Società (principal o agent), la controparte contrattuale dell’operazione, la natura del prezzo visualizzato (firm quote o prezzo di esecuzione atteso), commissioni e Total Consideration, momento e condizioni di Finalità dell’Ordine.

L’Order Summary costituisce passaggio obbligatorio prima della conferma definitiva. Il cliente è tenuto a confermarne esplicitamente il contenuto. L’architettura tecnica impedisce che dopo la Finalità il prezzo possa essere unilateralmente modificato, salvo circostanze oggettive e documentate (malfunzionamenti tecnici gravi, sospensioni normative). La Piattaforma non utilizza diciture o rappresentazioni grafiche che possano suggerire l’esistenza di un sistema multilaterale interno o di un meccanismo di matching tra clienti nel contesto del Servizio ex art. 77 MiCAR.

5.13 Software di terze parti

La Società ha tra i suoi scopi la distribuzione e la conoscenza delle tecnologie decentralizzate nonché la connessione delle stesse con software che ne agevolino l’utilizzo, pertanto in idonea sezione del sito e previa sottoscrizione quando necessario di specifici termini e condizioni, la Società mette a disposizione software di terze Parti. A tal proposito, Young Platform non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali disservizi causati da tali terze parti in quanto non nel diretto dominio e controllo di Young. Si invita comunque a segnalare eventuali problematiche al seguente indirizzo e-mail: [email protected].

5.14 Servizi Ausiliari

Per lo svolgimento di ogni attività necessaria, utile o funzionale alla predisposizione, gestione e fornitura e resa dei Servizi, la Società si avvale di soci, dipendenti e/o collaboratori di propria fiducia. Altresì, parte dei servizi presenti nelle Piattaforme è composto da componenti tecnologiche anche di terze parti.

Commissioni e Prezzi

Gli Utenti, tramite le Piattaforme, potranno procedere all’acquisto dei Servizi offerti da Young Platform, procedendo direttamente al pagamento degli stessi al momento dell’Ordine, mediante le modalità indicate, accettate e pubblicate all’interno della Piattaforma.

È riconosciuta indiscutibilmente in capo a Young Platform la facoltà di fissare o variare, unilateralmente e a proprio insindacabile giudizio, le Commissioni e Prezzi mediante la pubblicazione nella relativa sezione sulle Piattaforme. L’Utente prende atto che le Commissioni e Prezzi potranno essere determinate da Young Platform sia in misura fissa, sia in misura percentuale in relazione all’importo del singolo Ordine o della singola transazione eseguiti. Tipologia ed entità delle Commissioni e Prezzi, salvo che si effettui l’accesso attraverso Distributori Autorizzati. Le commissioni applicabili alle eventuali Iniziative di Collocamento prestate dalla Società ai sensi dell’art. 79 MiCAR sono indicate, per ciascuna Iniziativa, nel Documento Informativo di Collocamento reso disponibile al cliente prima dell’adesione (in tal caso Commissioni e Prezzi saranno consultabili sull’apposita piattaforma dei Distributori Autorizzati), sono individuate nel documento reperibile all’indirizzo: exchange.youngplatform.com/it/fees.

Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, la remunerazione della Società può essere incorporata nel prezzo determinato dal Pricing Engine sotto forma di Spread rispetto ai prezzi di riferimento di mercato, oltre a eventuali commissioni esplicite. La Total Consideration (prezzo complessivo comprensivo di tutte le componenti economiche) è sempre visualizzata al cliente nell’Order Summary prima della Finalità dell’Ordine. La Total Consideration e ogni altra componente economica applicabile alla singola operazione (commissioni esplicite, Spread, costi di rete) sono comunicati al cliente in modo individualizzato prima della Finalità dell’Ordine e confermati su supporto durevole nella ricevuta di esecuzione resa disponibile nell’Area Utente. Nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, le commissioni della Società si aggiungono al prezzo risultante dall’esecuzione presso la Sede di Esecuzione Esterna, secondo quanto comunicato nell’Order Summary.

Resta inteso che le Commissioni e Prezzi potranno subire delle personalizzazioni (sempre consultabili sul sito). Lo schema commissionale dettagliato per ciascun servizio e tipologia di operazione è riportato nell’Informativa Commissioni e Prezzi che costituisce parte integrante e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni e viene consegnata al cliente in fase di adesione, in formato durevole, unitamente alle versioni rese disponibili nella sezione “Commissioni e Prezzi” della Piattaforma, nonché nell’Allegato A dei presenti Termini & Condizioni.

Inoltre, la Società rappresenta che l’elenco esaustivo della cripto-attività offerte sulla Piattaforma sono elencate al successivo Allegato B dei presenti Termini & Condizioni.

Entrambi gli Allegati costituiscono parte integrante del presente documento.

Ordini

Quanto segue trova applicazione qualora l’Utente utilizzi i Servizi per compravendere Cripto-attività per Valute FIAT o viceversa, o per scambiare Cripto-attività con un’altra forma di Cripto-attività.

7.1 Autorizzazione

Quando si invia un nuovo Ordine tramite i Servizi, l’Utente autorizza Young Platform ad eseguire una transazione in conformità con tale Ordine e ad addebitare all’Utente le eventuali spese applicabili (come descritto nella sezione “Commissioni e Prezzi”).

7.2 Relazione di indipendenza

L’Utente riconosce e accetta che:

• nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, la Società agisce quale controparte contrattuale del cliente (principal) e non quale broker, intermediario, agente o consulente;
• nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, la Società agisce quale intermediario (agent) per conto del cliente e non assume rischio di mercato;
• nessuna comunicazione o informazione fornita da Young Platform sarà considerata o interpretata come consulenza in materia di investimenti, consulenza finanziaria, consulenza commerciale o qualsiasi altro tipo di consulenza;
• tutte le operazione vengono eseguite automaticamente, sulla base dei parametri e delle istruzioni dell’Ordine richiesto dall’Utente stesso e in conformità ai Servizi offerti all’Utente;
• l’Utente è l’unico responsabile nella determinazione di parametri e istruzioni di un Ordine;
• l’Utente è consapevole del rischio eventuale di perdita della disponibilità totale presente sul proprio Wallet che possa derivare dall’acquisto, dalla vendita o detenzione di Cripto-attività e, altresì, che tale rischio sia esclusivamente dipendente dalle sue decisioni riguardo tali operazioni in Cripto-attività e/o comunque attraverso i Servizi;
• Young Platform non raccomanda l’acquisto, la vendita o la detenzione di alcuna Cripto-attività. Prima di perseguire una delle suddette operazioni, l’Utente dovrebbe condurre una propria analisi (ovvero “due diligence”) per valutare tutti gli aspetti della Cripto-attività che vuole acquistare, vendere o detenere;
• Young Platform non sarà ritenuta responsabile per le decisioni che l’Utente prende sull’acquisto, vendita o detenzione di Cripto-attività sulla base delle informazioni fornite dalla Società.

7.3 Conferma di scambio e Finalità dell’Ordine

Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, la Finalità dell’Ordine coincide con l’accettazione della quotazione ferma (firm quote) entro il termine di validità indicato nell’interfaccia applicativa. Da tale momento: il contratto tra cliente e Società si considera perfezionato ai sensi e per gli effetti dell’art. 77, par. 3 e par. 4, MiCAR, con conseguente irretrattabilità dell’operazione; la Società assume l’obbligo giuridico di eseguire l’operazione al prezzo esposto; le risorse del cliente sono vincolate nel sistema di custodia; il Ledger Interno è aggiornato in modo coerente con la variazione delle posizioni. Eventuali casi di mancata esecuzione dopo la Finalità sono limitati a circostanze oggettive e documentate (malfunzionamenti tecnici gravi, sospensioni normative o AML/CTF sopravvenute, errori manifesti) e sono oggetto di registrazione e verifica interna.

Nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, l’ordine diviene irrevocabile al momento della presa in carico per l’esecuzione verso la sede esterna. Le risorse necessarie sono bloccate nel Ledger Interno e sono automaticamente riaccreditate in caso di mancata esecuzione. La conclusione dell’operazione e l’aggiornamento definitivo delle posizioni avvengono a seguito della conferma di esecuzione ricevuta dalla Sede di Esecuzione Esterna. L’Execution Receipt è resa disponibile al cliente tramite interfaccia applicativa e conservata per il periodo previsto dalla normativa.

Una volta che l’Utente ha eseguito un Ordine attraverso la Piattaforma, una conferma relativa ai dettagli della compravendita sarà resa disponibile elettronicamente. L’Utente riconosce e accetta che, la mancata presenza sulla Piattaforma di tale conferma, non pregiudicherà o invaliderà i termini di tale Ordine.

Acquisto diretto con carta o tramite Apple Pay / Google Pay (c.d. “Direct Buy”): nell’ambito del Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, qualora l’Utente acceda alla quotazione ferma tramite acquisto diretto con carta di pagamento ovvero tramite Apple Pay o Google Pay, la Finalità dell’Ordine e il conseguente buon fine dell’operazione sono subordinati al completamento, da parte dell’Utente, del relativo deposito entro il termine di validità della quotazione ferma, pari a 30 (trenta) secondi dalla relativa generazione, così come indicato nell’interfaccia applicativa. Decorso tale termine senza che il deposito sia stato completato, la quotazione perde automaticamente efficacia e l’Ordine non si perfeziona; l’Utente dovrà richiedere la generazione di un nuova quotazione per procedere all’operazione.

7.4 Tassi di cambio e formazione del prezzo

Premesso che l’Utente riconosce e accetta che le informazioni sui tassi di cambio rese disponibili tramite i Servizi possono differire dai tassi di cambio resi disponibili tramite fonti al di fuori dei Servizi, la Società si impegna a dare corso agli Ordini impartiti dagli Utenti senza garanzia di eseguito, su una base commercialmente ragionevole, vincolata alle condizioni di mercato di volta in volta disponibili.

Nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, il prezzo è determinato dal Pricing Engine secondo una metodologia oggettiva e predeterminata. Il prezzo proposto può includere uno Spread; il cliente visualizza sempre, prima della Finalità, la Total Consideration comprensiva di tutte le componenti economiche. Ai sensi dell’art. 77, par. 4 MiCAR, una volta raggiunta la Finalità dell’Ordine, la Società è tenuta ad eseguire l’operazione al prezzo esposto.

7.5 Volatilità di mercato

In particolare durante i periodi di volume elevato, illiquidità, movimenti rapidi o volatilità del mercato per qualsiasi Cripto-attività o Valuta FIAT avente corso legale, il tasso di cambio effettivo al quale viene eseguito un Ordine dalla Piattaforma ex art. 78 MiCAR può essere diverso dal tasso di cambio indicato precedentemente, al momento dell’invio dell’Ordine da parte dell’Utente. L’Utente comprende che la Società non è responsabile per tali fluttuazioni di prezzo.

Nel caso di una perturbazione di mercato o di un evento di forza maggiore, Young Platform può effettuare una o più delle seguenti operazioni: (a) sospendere l’accesso ai Servizi; o (b) impedire di completare qualsiasi azione tramite i Servizi, compresa la chiusura di qualsiasi Ordine aperto. L’Utente riconosce che, successivamente ad una perturbazione o evento di forza maggiore, i tassi di cambio effettivi ai quali vengono eseguiti gli Ordini possono differire significativamente dai tassi indicati precedentemente a tali circostanze. Resta inteso che in tal caso Young Platform non sarà tenuta ad alcun risarcimento e/o rimborso.

Informativa sui Rischi

8.1 Rischi di Compravendita

L’Utente riconosce e accetta di accedere e utilizzare i Servizi a proprio rischio e pericolo. Il rischio di perdita nella compravendita di Cripto-attività e/o Valute FIAT può essere sostanziale. L’Utente deve quindi valutare attentamente se tale operatività è adatta alla propria posizione, alla luce delle proprie circostanze e delle proprie risorse finanziarie.

L’Utente deve essere consapevole altresì dei seguenti punti:

• può subire una perdita totale della disponibilità presente sul proprio Wallet;
• in determinate condizioni di mercato, può essere difficile o impossibile eseguire un Ordine. Questo può accadere, ad esempio, quando non c’è liquidità sufficiente sul mercato;
• l’inserimento di ordini contingenti, non limiterà necessariamente le perdite dell’Utente agli importi attesi secondo il tasso di cambio indicato dall’Utente medesimo come parametro nell’Ordine, poiché le condizioni di mercato potrebbero rendere impossibile l’esecuzione dell’ordine stesso;
• nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, il prezzo effettivo di esecuzione è determinato dalla Sede di Esecuzione Esterna e può differire dal prezzo indicativo visualizzato al momento dell’inserimento dell’ordine;
• tutte le operazioni su Cripto-attività comportano un rischio, e una posizione “market” non può essere meno rischiosa di una posizione “long” o “short”;
• il valore delle Cripto-attività è soggetto ad alta volatilità e può subire variazioni improvvise e significative in brevissimo tempo, anche azzerandosi completamente;
• le Cripto-attività non beneficiano di sistemi di garanzia analoghi a quelli previsti per i depositi bancari o per gli strumenti finanziari;
• in nessun modo Young Platform potrà essere ritenuta responsabile nei confronti dell’Utente per perdite e/o altri danni, fatto salvo per le ipotesi di dolo e, con riguardo al Servizio di Custodia ex art. 75 MiCAR, secondo quanto previsto all’art. 13.1 del presente contratto. In ogni caso, qualora fosse ritenuta responsabile per i Servizi ex artt. 77 e 78 MiCAR, tale responsabilità non potrà comunque essere superiore al valore delle Valute FIAT o Cripto-attività depositate dall’Utente sul proprio account, di modo che ogni danno eventualmente subito dall’Utente è limitato ad un valore non superiore a quello corrispondente all’ammontare dei depositi presenti sul Wallet, e dunque al netto delle operazioni eseguite.

8.2 Rischi derivanti da software e attività di Terzi

La piattaforma incorpora software e servizi di terze parti, tra cui a titolo esemplificativo i servizi distribuiti sul marketplace. Young tiene cura che tali servizi siano svolti nelle migliori modalità e con la perizia e le attenzioni necessarie. Ciò premesso, gli Utenti manlevano espressamente Young da eventuali danni e/o minusvalenze registrate a seguito dell’attivazione e/o utilizzo di software di terze parti, avuto particolare riguardo alle soluzioni messe a disposizione di Young sulle Piattaforme.

8.3 Rischi connessi al DeFi Wallet

Le operazioni effettuate tramite il DeFi Wallet non rientrano nell’ambito di applicazione del MiCAR e non beneficiano delle tutele ivi previste. La responsabilità esclusiva della custodia delle chiavi crittografiche private e di ogni transazione ricade sull’Utente medesimo. Young Platform non assume alcun ruolo di controparte, custode o intermediario nelle transazioni eseguite dall’Utente sulla blockchain. Si segnala in particolare che: (i) la perdita delle chiavi private comporta la perdita irreversibile dell’accesso alle cripto-attività; (ii) le transazioni su blockchain sono irreversibili; (iii) l’Utente è esposto ai rischi propri dei protocolli DeFi, inclusi smart contract risk, liquidità insufficiente e attacchi informatici a protocolli terzi.

8.4 Rischi di Custodia

L’Utente è consapevole che le Cripto-attività custodite dalla Società ai sensi dell’art. 75 MiCAR sono soggette ai rischi tecnici propri dell’infrastruttura di custodia (malfunzionamenti, attacchi informatici, indisponibilità temporanea). La Società adotta le misure di sicurezza descritte nella Politica di Custodia per mitigare tali rischi. In caso di perdita imputabile alla Società si applica il regime di responsabilità di cui all’art. 13.1.

Informazioni Precontrattuali, Trasparenza e Conflitti di Interesse

9.1 Informazioni precontrattuali ai sensi del MiCAR

In conformità agli obblighi di trasparenza previsti dal MiCAR, la Società mette a disposizione del cliente, prima della conclusione del contratto e nella sezione dedicata del Sito (youngplatform.com/legal/), le seguenti informazioni:

• per il Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR: la metodologia di determinazione del prezzo, le modalità di formazione della quotazione ferma, le eventuali componenti economiche incorporate nel prezzo (Spread), i criteri di selezione delle fonti di dati di mercato, le condizioni di Finalità dell’Ordine;
• per il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR: l’Execution Policy completa, i fattori di best execution applicati, le sedi di esecuzione utilizzate, le modalità di trattamento delle istruzioni specifiche del cliente, le condizioni per l’esecuzione al di fuori di una trading platform autorizzata;
• per il Servizio di Custodia ex art. 75 MiCAR: la Politica di Custodia, il modello di segregazione adottato, le misure di sicurezza, le modalità di riconciliazione e i presidi di continuità operativa;
• le Commissioni e Prezzi applicabili a ciascun servizio;
• l’Informativa sui Conflitti di Interesse;
• le informazioni sui rischi associati alle cripto-attività;
• le procedure di reclamo disponibili;
• le informazioni sul regime di responsabilità della Società, incluso il regime speciale previsto dall’art. 75, par. 8 MiCAR per il servizio di custodia.

Rendicontazione post-operazione per il Servizio ex art. 78 MiCAR. A seguito di ciascuna operazione eseguita nell’ambito del Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto, la Società rende disponibile al cliente l’Execution Receipt tramite interfaccia applicativa. La Società mette altresì a disposizione del cliente, nell’Area Utente, lo storico delle operazioni eseguite e le relative condizioni di esecuzione, consentendo la verifica della coerenza con i criteri di best execution applicabili.

Tali informazioni sono aggiornate ogni qualvolta intervengano modifiche rilevanti. L’Utente è invitato a consultare periodicamente tale sezione.

9.2 Conflitti di Interesse

La Società adotta e mantiene misure organizzative e procedure efficaci per identificare, prevenire e gestire i conflitti di interesse che potrebbero insorgere nell’erogazione dei Servizi, in conformità all’art. 72 MiCAR. In particolare:

• nel Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, la Società opera quale controparte del cliente; tale configurazione strutturale costituisce di per sé una situazione di potenziale conflitto di interesse, che è gestita attraverso la trasparenza sul ruolo della Società, la determinazione oggettiva del prezzo tramite Pricing Engine e la disclosure della Total Consideration prima della Finalità dell’Ordine;
• nel Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR, la Società dichiara di non percepire allo stato compensi, rebates, payment for order flow o altri benefici economici monetari o non monetari da trading venue, market maker, liquidity provider o altre controparti esterne tali da incidere sulla determinazione delle condizioni di esecuzione; eventuali benefici economici futuri sarebbero in ogni caso soggetti a preventiva valutazione da parte delle funzioni Compliance e Risk e a disclosure al cliente, e non potrebbero in nessun caso compromettere l’obbligo di best execution;
• la selezione delle Sedi di Esecuzione Esterne e dei Liquidity Provider avviene secondo criteri oggettivi e documentati, non influenzati da interessi propri della Società in conflitto con quelli del cliente. Nel Servizio di Collocamento ex art. 79 MiCAR, la Società applica presidi specifici per ciascuna delle ipotesi di conflitto previste dall’art. 79, par. 2, MiCAR, secondo quanto disciplinato nell’apposito paragrafo del precedente art. 5.10 e nella Procedura per il Collocamento; tali presidi includono, in particolare, segregazione funzionale delle attività rilevanti, processi di approvazione e controllo interno delle Iniziative di Collocamento, monitoraggio da parte delle Funzioni Compliance e Risk Management e obblighi di disclosure rafforzata verso la clientela.

L’Informativa sui Conflitti di Interesse è disponibile sul Sito e costituisce parte integrante degli Allegati. In caso di situazioni di conflitto non gestibili mediante le misure adottate, la Società ne informa il cliente prima di procedere all’operazione.

Trattamento dei dati dell’Utente

Young Platform si impegna a trattare i Dati Personali dell’Utente acquisiti nell’ambito dell’esecuzione del contratto nelle forme e nei limiti imposti dalla normativa applicabile. I dettagli relativi al trattamento dei Dati Personali dell’Utente sono definiti all’interno dell’apposita informativa resa ad esso prima della conclusione del contratto.

Responsabilità dell’Utente

L’Utente è tenuto a: a) salvare regolarmente e in modo sicuro i dati caricati e memorizzati nella propria area personale sulla Piattaforma e creare copie di backup, al fine di recuperare tali dati in caso di perdita (ivi inclusi report e storici delle transazioni); b) rispondere tempestivamente alle richieste di Young Platform necessarie a quest’ultima per adempiere agli obblighi imposti dalla normativa applicabile; c) segnalare tempestivamente e in maniera accurata a Young Platform guasti funzionali, malfunzionamenti o danni alla Piattaforma e ai Servizi; d) assicurare che i dispositivi attraverso cui accede alla Piattaforma e le relative componenti software non arrechino alcun pregiudizio a Young Platform, alla Piattaforma o ad altri clienti; e) tenere indenne e manlevare Young Platform per tutti i costi, le perdite e le richieste di risarcimento danni, comprese quelle di altri clienti di Young Platform e di terzi, comprese le Autorità di vigilanza, l’Autorità giudiziaria e qualsiasi altra Autorità pubblica, che dovessero sorgere a carico di Young in caso di violazione degli obblighi derivanti dal presente contratto da parte dell’Utente, compresi i pregiudizi che possano derivare a Young Platform nel caso in cui la documentazione e i dati forniti dall’Utente sotto la sua esclusiva responsabilità risultino falsi, inidonei o incompleti; f) mantenere la riservatezza in merito alle proprie Credenziali; g) non utilizzare in nessun caso il Profilo di un altro Utente; h) utilizzare solo conti e/o carte intestate a nome dell’Utente.

L’Utente è responsabile di tutti i costi, compresi i costi per la difesa in giudizio, sostenuti da Young Platform per qualsiasi violazione di diritti di terzi cagionata dall’Utente nell’ambito dell’esecuzione del presente contratto, ivi incluso l’utilizzo della Piattaforma o dei Servizi Young.

Sospensione e Limitazione dei Servizi Young Platform

L’Utente accetta che l’accesso alla Piattaforma e i Servizi potrebbero risultare temporaneamente indisponibili, sospesi o limitati nel caso di eventi di manutenzione programmata ovvero di eventi al di fuori del controllo di Young Platform, la quale non potrà essere ritenuta in alcun modo responsabile per tali circostanze. A titolo meramente esemplificativo e non esaustivo, rientrano tra gli eventi al di fuori dal controllo di Young: eventi di forza maggiore, atti di soggetti terzi che non agiscono per conto di Young Platform, condizioni tecniche relative a internet che non possono essere influenzate o controllate da Young, malfunzionamenti dei dispositivi utilizzati dall’Utente, attacchi informatici e casi di manutenzione non programmata. Young Platform provvede a informare tempestivamente l’Utente nel caso di eventi di manutenzione programmata che rendano temporaneamente indisponibili ovvero limitino l’accesso alla Piattaforma e/o i Servizi.

In caso di indisponibilità, sospensione e limitazione dei Servizi o dell’accesso alla Piattaforma, Young Platform si impegna a risolvere le problematiche connesse e a ristabilire la piena funzionalità dei servizi dovuti all’Utente entro un lasso di tempo ragionevole, tenuto conto degli interventi all’uopo necessari. In caso di violazione degli obblighi contrattuali da parte dell’Utente, Young Platform ha il diritto di adottare misure ragionevoli per prevenire danni alla Piattaforma e garantire la disponibilità dei Servizi Young. Tali misure possono includere la limitazione parziale o totale dell’accesso alla Piattaforma e ai Servizi Young da parte dell’Utente, nonché in taluni gravi casi il blocco totale dell’operatività.

Young Platform è sollevata da ogni responsabilità nei confronti dell’Utente nei casi in cui l’inadempimento o il ritardo nell’esecuzione delle obbligazioni ai sensi dei presenti Termini e Condizioni siano dovuti a eventi di forza maggiore. Ai fini del presente contratto, è considerato evento di forza maggiore ogni evento o circostanza che sfugga al ragionevole controllo di Young Platform, che non poteva essere evitato da quest’ultima facendo ricorso alla diligenza, prudenza e perizia di un operatore ragionevole e prudente e che abbia come effetto quello di impedire a Young Platform di adempiere in tutto o in parte alle obbligazioni previste a suo carico ai sensi del contratto. A titolo esemplificativo e non esaustivo, sono considerati eventi di forza maggiore: atti e provvedimenti della pubblica autorità, scioperi generali, mancanza assoluta di mezzi di trasporto, guerra, rivolta o altre azioni militari, inondazioni, catastrofi naturali, pandemia o qualsiasi altro evento imprevedibile che esuli dalla ragionevole sfera di disponibilità di Young Platform e che impedisca il pieno e corretto adempimento del contratto.

Responsabilità di Young Platform

13.1 Responsabilità per il Servizio di Custodia e Amministrazione (art. 75, par. 8 MiCAR)

Nel Servizio di Custodia e Amministrazione di cripto-attività ai sensi dell’art. 75 MiCAR, la Società è responsabile nei confronti del cliente per la perdita delle cripto-attività ad essa imputabile.

La Società è esonerata da tale responsabilità unicamente qualora dimostri che la perdita è derivata da un evento esterno al suo ragionevole controllo le cui conseguenze non avrebbero potuto essere evitate nemmeno adottando tutta la diligenza richiesta, in conformità con l’art. 75, par. 8 MiCAR.

In caso di perdita imputabile alla Società, il risarcimento è pari al valore di mercato delle cripto-attività perdute al momento in cui si è verificata la perdita, oppure al valore necessario per restituire cripto-attività dello stesso tipo e della stessa quantità, a scelta della Società. Il risarcimento è effettuato senza ritardo, una volta accertata la perdita e il relativo importo, mediante riaccredito sull’account del cliente o, ove preferito dal cliente e tecnicamente possibile, mediante trasferimento delle cripto-attività equivalenti su un Indirizzo Esterno Pre-registrato.

Laddove la perdita sia imputabile a un provider tecnologico terzo di cui la Società si avvale per la gestione dell’infrastruttura di custodia, la Società risponde comunque integralmente nei confronti del cliente, fatto salvo il proprio diritto di rivalsa nei confronti del fornitore.

Il cliente deve comunicare alla Società la perdita delle cripto-attività senza ingiustificato ritardo e comunque non oltre il termine previsto dalla normativa applicabile, al fine di consentire le verifiche e le azioni correttive necessarie. La determinazione del valore di mercato ai fini del risarcimento è effettuata sulla base delle quotazioni rilevate al momento del verificarsi dell’evento dannoso (Liability Incident), come ricostruito a esito delle verifiche interne e, ove disponibili, delle evidenze on-chain.

13.2 Responsabilità per il Servizio di Scambio Bilaterale (art. 77 MiCAR) e per il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto (art. 78 MiCAR)

Per il Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR, per il Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR e per il Servizio di Collocamento ex art. 79 MiCAR, Young Platform è responsabile nei confronti dell’Utente esclusivamente per danni diretti e immediati che derivino da una violazione dei presenti Termini e Condizioni per dolo o colpa grave di Young Platform. In tale ambito non trova applicazione il regime di responsabilità previsto dall’art. 75, par. 8 MiCAR, che si riferisce esclusivamente alla componente di custodia.

Young Platform non sarà in alcun modo responsabile nei confronti dell’Utente per l’operato di qualsiasi partner e/o service provider di Young Platform e/o soggetto terzo che presti servizi in favore dell’Utente per il tramite della Piattaforma, fatta eccezione per il caso in cui il fornitore tecnologico operi come componente del servizio di custodia secondo quanto descritto al paragrafo 13.1. Altresì, Young Platform non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali problematiche relative all’accesso degli Utenti che utilizzino Distributori Autorizzati, quando tali problematiche siano legate alle piattaforme e/o ai servizi dei suddetti Distributori Autorizzati.

Reclami e Procedure di Gestione delle Controversie

14.1 Procedura di Reclamo

L’Utente che ritenga di aver subito un pregiudizio nell’ambito del rapporto contrattuale con la Società può presentare un reclamo scritto a Young Platform tramite i seguenti canali:

• e-mail: [email protected];
• modulo online: disponibile sul sito web della Piattaforma
• lettera raccomandata A/R: Young Platform S.p.A., Via Francesco Cigna n.96/17, 10155 Torino (TO).

Il reclamo deve contenere: nome e cognome dell’Utente, numero di account, descrizione dettagliata del problema e dell’operazione contestata, data dell’operazione o dell’evento contestato, la soluzione o il rimedio richiesto. La Società si impegna a fornire risposta motivata entro 30 (trenta) giorni di calendario dalla ricezione del reclamo. In caso di complessità eccezionale, la Società ne dà comunicazione all’Utente indicando il termine entro il quale fornirà risposta.

14.2 Risoluzione Alternativa delle Controversie (ADR)

Qualora l’Utente non sia soddisfatto della risposta ricevuta, o in caso di mancata risposta nei termini previsti, potrà ricorrere ai meccanismi di risoluzione alternativa delle controversie (ADR) previsti dalla normativa applicabile, inclusi quelli eventualmente designati dall’Autorità competente ai sensi del MiCAR. In particolare, l’Utente che rivesta la qualità di consumatore può rivolgersi all’organismo ADR designato dall’Autorità competente ai sensi dell’art. 71 MiCAR, ovvero, in mancanza, agli organismi di risoluzione alternativa delle controversie iscritti nell’elenco tenuto dal Ministero della Giustizia ai sensi del D.Lgs. 4 marzo 2010, n. 28; per la componente di servizi connessa a operazioni di pagamento o moneta elettronica resa da terzi soggetti convenzionati resta ferma la facoltà di ricorrere all’Arbitro Bancario Finanziario nei limiti della relativa competenza. Fatti salvi i predetti rimedi stragiudiziali, l’Utente conserva il diritto di adire l’Autorità giudiziaria competente ai sensi dell’art. 23 del presente contratto.

Durata, Risoluzione del Contratto e Diritto di Sospendere

L’Utente prende atto e accetta che il presente contratto è concluso a tempo indeterminato. L’Utente potrà recedere dal rapporto con Young Platform in ogni momento, comunicandolo a Young Platform eliminando il proprio Account, senza che sia necessario fornire una motivazione.

A sua volta, Young Platform potrà recedere dal rapporto contrattuale comunicandolo all’Utente in forma scritta (anche attraverso email e/o comunicazione nelle Piattaforme) con un preavviso di almeno 30 (trenta) giorni di calendario, senza la necessità di motivare la propria decisione.

Young Platform ha il diritto di risolvere immediatamente il rapporto contrattuale, comunicandolo per iscritto all’Utente (anche attraverso email e/o comunicazione nelle Piattaforme), qualora ricorra una delle seguenti circostanze: a) l’Utente non paga i compensi a qualunque titolo dovuti entro 5 (cinque) giorni dal momento in cui Young Platform gli comunica di non aver ricevuto i pagamenti dovuti; b) l’Utente non fornisce entro 10 (dieci) giorni a Young Platform le informazioni e i dati in possesso dell’Utente che Young Platform gli richieda per adempiere a obblighi imposti dalla normativa applicabile; c) l’Utente utilizza i Servizi per finalità e scopi contrari alla legge, ai Termini e Condizioni, all’ordine pubblico o al buon costume; d) l’Utente arreca danni alla Piattaforma o ai Servizi per dolo o colpa grave, attraverso l’utilizzo di soluzioni software non autorizzati, malware o altri strumenti informatici analoghi; e) l’Utente pone in atto comportamenti valutati negativamente dalla Società e/o che possano comportare un rischio reputazionale per la stessa; f) l’Utente non effettua l’accesso alla Piattaforma per più di 365 giorni (di calendario) consecutivi; g) l’Utente risulta presente in liste anti-crime, anti-terrorismo e anti-riciclaggio, restando inteso che in tale ultimo caso la Società si riserva di sospendere immediatamente il rapporto contrattuale con quest’ultimo chiudendo unilateralmente l’account (previo riaccredito delle giacenze).

Qualora, nell’ipotesi f) che precede, l’Utente rimanga inattivo per più di 365 giorni (di calendario), Young Platform comunicherà ad esso che, qualora non effettui un accesso alla Piattaforma entro i successivi 15 giorni (di calendario), Young Platform procederà con il recesso unilaterale (con 30 giorni di preavviso) e la conseguente chiusura dell’account, interrompendo dunque il rapporto contrattuale. Resta inteso che quanto identificato dal paragrafo f) di cui al presente articolo non troverà applicazione qualora l’Utente acceda ai Servizi per tramite di Distributori Autorizzati.

Nel caso in cui vi siano delle giacenze sul Wallet di un Utente, al momento della chiusura, Young Platform procederà con il riaccredito delle suddette sul conto corrente dell’Utente, previa conferma dei dati per il riaccredito da parte dell’Utente. Qualora l’Utente intenda ricevere le proprie cripto-attività in natura anziché il loro controvalore in Valute FIAT, deve indicare alla Società un Indirizzo Esterno Pre-registrato compatibile entro 14 (quattordici) giorni di calendario dalla comunicazione di chiusura del rapporto; in difetto, la Società procederà alla conversione in Valute FIAT secondo quanto previsto al periodo precedente. Qualora le giacenze siano in Cripto-attività, Young Platform procederà alla conversione delle stesse in Valute FIAT prima del riaccredito sul conto corrente dell’Utente il quale riceverà dunque il controvalore in Euro sul suo conto corrente bancario. Resta inteso che in caso di mancata risposta dell’utente alla prima email e ai successivi due solleciti, Young Platform non procederà al riaccredito del saldo residuo, indipendentemente dal suo importo. Se il saldo residuo, inclusi eventuali depositi non conformi, è inferiore a 3,99 Euro, verrà trattenuto da Young Platform. Se il saldo residuo è compreso tra 3,99 Euro e 250 Euro, e solo nel caso in cui l’Utente non abbia risposto alle comunicazioni di sollecito e, in ogni caso, entro 15 (quindici) giorni dall’ultima comunicazione di chiusura dell’account, tale saldo verrà trattenuto da Young Platform e non sarà riaccreditato. Se il saldo residuo supera i 250 Euro, Young Platform contatterà il cliente per definire le modalità di riaccredito secondo quanto previsto dalla legge. Si precisa che la soglia di 3,99 Euro si applica anche ai singoli depositi non conformi, i quali non verranno rimborsati se il loro importo è inferiore a tale soglia.

Fermo restando il diritto di risolvere il rapporto contrattuale di cui al punto precedente, nelle situazioni di cui alle lettere da (a), (b), (c), (d), (e) e (g) o nelle circostanze in cui abbia motivo di sospettare che l’Utente stia utilizzando la Piattaforma in modo fraudolento, Young Platform potrà decidere di sospendere la fornitura dei Servizi Young all’Utente fino a quanto il medesimo non procederà a fornire le informazioni richieste e/o ad interrompere l’inadempimento e/o fino a quando la condotta fraudolente dell’Utente non sarà accertata e comunicata all’Utente stesso. Young Platform, dunque, si riserva la facoltà di limitare, sospendere o bloccare l’operatività del conto dell’Utente qualora vengano riscontrate anomalie comprovate o profili di rischio che richiedano accertamenti approfonditi.

In stretta osservanza delle disposizioni in materia di Antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo, la Società potrà procedere all’applicazione di tali misure cautelari senza alcun obbligo di preavviso o di successiva comunicazione all’Utente riguardo all’avvenuta restrizione. La Società non è tenuta a esplicitare le motivazioni specifiche o i criteri sottostanti alla decisione di blocco, qualora tale disclosure possa pregiudicare l’integrità dei controlli o violare gli obblighi di riservatezza imposti dalla normativa di settore (incluso il divieto di “tipping-off” ai sensi dell’art. 39 del D.Lgs. 231/2007). Fermo restando quanto sopra, la Società si impegna a fornire all’Utente informazioni in merito alle restrizioni applicate ogni qualvolta ciò non sia espressamente vietato dalla legge o non pregiudichi finalità di ordine pubblico e pubblica sicurezza. Le misure limitative o di sospensione saranno graduate e differenziate in base alla specifica natura del profilo di rischio, alla tipologia di operazioni effettuate e/o alle anomalie concretamente riscontrate, assicurando che l’intervento sia proporzionato alla fattispecie analizzata e tenga conto delle specificità del singolo cliente.

Lo scioglimento del rapporto contrattuale per qualsiasi causa produce la risoluzione automatica degli accordi relativi ai Servizi sottoscritti in Piattaforma. A tal proposito si specifica che, qualora l’Utente abbia utilizzato e/o intenda utilizzare degli Strumenti sul proprio account (a titolo esemplificativo: gift card, welcome bonus, etc..), e lo stesso sia soggetto a chiusura per una delle motivazioni di cui all’art. 11 e 15 del presente documento, tali Strumenti e gli eventuali bonus ad essi associati, qualora non ancora maturati, non potranno più essere riscattati e/o utilizzati.

Le somme e le cripto-attività detenute sulla Piattaforma dall’Utente costituiscono esclusivamente un credito dello stesso nei confronti di Young Platform S.p.A. e non configurano in alcun modo moneta elettronica, conto o strumento di pagamento, né deposito bancario. Tale credito non è soggetto ad alcuna forma di tutela o garanzia, inclusi i sistemi di garanzia dei depositi, né ad alcuna forma di segregazione patrimoniale rispetto agli attivi di titolarità della società. Young Platform cancellerà l’account dell’Utente sulla Piattaforma, ivi incluse tutte le informazioni associate all’account, ivi inclusi i dati contabili dell’Utente, decorse 2 (due) settimane dalla data di cessazione del rapporto contrattuale, fatte salve le informazioni per cui la normativa applicabile richieda la conservazione. Fermo diritto dell’Utente di richiedere o ritirare una copia dei propri dati.

15.1. Decesso dell’Utente

In caso di decesso di un Utente, il team di Young Platform, una volta avuta la notizia dell’avvenuto decesso, procederà alla raccolta delle informazioni necessarie per procedere alla chiusura dell’account del de cuius e, altresì, ad effettuare il riaccredito delle eventuali giacenze agli eredi. La chiusura dell’account è un’azione permanente e, una volta effettuata, tutti i prodotti e i servizi a cui l’Utente poteva accedere tramite quell’account non saranno più disponibili.

Qualora l’Utente deceduto, al momento della chiusura dell’account, detenesse un saldo in Cripto-attività, tali Cripto-attività saranno convertite in Valute FIAT e riaccreditate sul conto corrente del de cuius. Qualora detenesse solo Valute FIAT, le stesse saranno riaccreditate ugualmente sul conto corrente del de cuius. L’Utente prende atto, per sé e per i suoi aventi causa che, salvo diversa richiesta presentata per iscritto dai suoi eredi, Young Platform effettuerà la conversione da Cripto-attività a Valuta Fiat al valore di cambio esistente al momento della chiusura dell’account, riconosce che Young Platform non sarà in alcun modo responsabile per il valore di cambio applicato e si impegna a non contestare in nessun modo tale valore di cambio.

Qualora l’Utente deceduto, al momento della chiusura dell’account, avesse ancora attivi piani specifici, tali piani saranno disattivati contestualmente alla chiusura dell’account, con conseguente perdita degli eventuali benefici non ancora maturati.

Young Platform si riserva di richiedere tutte le informazioni necessarie ad autenticare l’erede e/o l’avente causa, ciò al fine di assicurarsi che il richiedente sia autorizzato ad agire per conto dell’Utente deceduto. A tal proposito, potrebbe essere richiesto l’invio della documentazione a sostegno di quanto addotto (ivi inclusa esecuzione testamentaria o ordine del tribunale). In difetto di produzione documentale a Young Platform da parte degli eredi e/o aventi causa, Young Platform si vedrà costretta a rivolgersi all’autorità giudiziaria per i provvedimenti del caso. Resta inteso che qualora l’Utente effettui l’Accesso per tramite di un Distributore Autorizzato, il procedimento di riaccredito delle giacenza sarà effettuato in coordinamento con il suddetto Distributore Autorizzato e sempre negli interessi dell’Utente e dei suoi eredi.

15.2. Cessione dei rapporti contrattuali

L’Utente acconsente alla cessione del rapporto contrattuale in essere con Young Platform, previa notifica per iscritto da parte di quest’ultima e salva restando la possibilità di recesso. Resta inteso che in caso di cessione, non potranno essere pregiudicati i diritti e le condizioni di cui al presente Contratto, salvo espresso consenso scritto da parte dell’Utente.

Imposta di Bollo

In conformità a quanto previsto dall’art. 10 del D.P.R. n. 633/1972 e per effetto dell’adeguamento della tariffa parte prima allegata al T.U. del Bollo, sono da ricomprendersi tra i soggetti tenuti ad applicare l’imposta di bollo (l'”Imposta di Bollo” o “Imposta”) i prestatori di servizi di cui all’articolo 3, comma 5, lettere i) e i-bis), del D.lgs. 231/2007, che rientrano nella categoria di altri operatori ai fini della disciplina dell’antiriciclaggio e che sono altresì tenuti agli obblighi di monitoraggio fiscale (articolo 1, comma 1, DL 167/1990). A tal proposito si specifica che Young rientra nel novero dei soggetti tenuti all’applicazione della suddetta Imposta nei confronti degli Utenti.

L’Imposta di Bollo sulle cripto-attività sarà applicata a tutti gli Utenti aventi un account Young Platform, indipendentemente dalla propria residenza. L’aliquota dell’Imposta di Bollo è dello 0,2% (zero virgola due) del valore delle cripto-attività detenute alla fine di ciascun anno solare, calcolato, ove possibile, in base al controvalore in euro al 31 dicembre.

A partire dal 1° ottobre 2024, è stato introdotto un prelievo anticipato dell’imposta di bollo pari ad 1,00 Euro, applicabile solo nel caso in cui l’Utente abbia un controvalore totale del suo portafoglio che superi l’equivalente di 1,00 Euro. Successivamente, lo stesso prelievo anticipato dell’imposta di bollo pari ad 1,00 Euro verrà applicato mensilmente ad ogni portafoglio il cui controvalore superi la soglia di 1,00 Euro al momento del prelievo, ma esclusivamente nel caso in cui tali portafogli degli Utenti non siano stati soggetti al prelievo nel periodo precedente.

Nel caso in cui il saldo in Euro risulti insufficiente, l’addebito verrà effettuato prelevando l’equivalente importo in USDC, a insindacabile giudizio di Young Platform, qualora presenti e sufficienti a coprire la differenza. Al 31 dicembre di ciascun anno, verrà effettuato il calcolo dell’imposta di bollo effettivamente dovuta e l’importo addebitato anticipatamente verrà dedotto dal totale dovuto.

La presente modalità di prelievo anticipato dell’imposta di bollo si applica altresì a tutti i nuovi Utenti che inizino ad operare sulla piattaforma successivamente al 1° ottobre 2024. Young Platform si riserva il diritto di modificare la frequenza e l’importo dei prelievi anticipati, dandone comunicazione agli utenti con un preavviso di 30 giorni di calendario.

Qualora il saldo in euro risulti insufficiente a coprire il prelievo riferito all’imposta di bollo, Young Platform procederà, a propria discrezione, a: Addebitare l’equivalente importo in USDC, qualora presenti sul conto dell’utente; Effettuare l’addebito alla prima movimentazione utile che consenta di disporre di un saldo in euro sufficiente; Invitare l’utente a costituire la provvista necessaria tramite: Pagamento con carta; Bonifico bancario; Conversione di cripto-attività in valuta FIAT. Tali opzioni saranno dettagliatamente presentate mediante specifici banner e inserzioni all’interno di ciascun account attivo su Young Platform.

Travel Rule

La “Travel Rule”, introdotta a livello internazionale e recepita all’interno dell’Unione Europea dal Regolamento (UE) 2023/1113 (“Regolamento TFR”), è una normativa antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo che impone ai Prestatori di Servizi per le Cripto-Attività (CASP), come Young Platform, l’obbligo di raccogliere, verificare e trasmettere le informazioni relative all’ordinante e al beneficiario in occasione di ciascun trasferimento di cripto-attività. Al fine di garantire l’interoperabilità dei protocolli e lo scambio sicuro dei dati informativi, la Società si avvale dell’infrastruttura tecnologica e del software di mercato Notabene.

17.2. Informazioni Oggetto di Raccolta e Trattamento

In conformità con gli obblighi normativi vigenti, all’Utente è richiesto il conferimento o la verifica di specifiche informazioni a supporto delle transazioni, tra cui:

• Nome e cognome completi (o denominazione sociale) dell’ordinante e del beneficiario;
• Indirizzo di residenza anagrafica o sede legale;
• Data e luogo di nascita;
• Codice Fiscale, numero di identificazione nazionale o dettagli del documento d’identità;
• Indirizzo del wallet blockchain di origine e di destinazione;
• Importo, causale e mezzi di pagamento della transazione.

Tutte le informazioni raccolte saranno trattate in piena conformità con le normative vigenti in materia di protezione dei dati personali (Regolamento UE 2016/679 – GDPR) e storicizzate nel database AML societario per il periodo previsto dalla legge.

17.3. Trasferimenti da e verso altri CASP/VASP

Nelle transazioni eseguite verso o da un altro intermediario registrato, lo scambio dei dati avviene di regola in via automatizzata tramite l’hub Notabene. Nel caso in cui il CASP/VASP di controparte ometta di trasmettere i dati richiesti o si verifichino difetti di comunicazione tecnica:

• Il trasferimento sarà sottoposto a una sospensione tecnica automatizzata sulla Piattaforma;
• L’Utente riceverà una notifica in tempo reale e un avviso sulla schermata dedicata per l’inserimento manuale delle informazioni obbligatorie mancanti;
• Il blocco temporaneo rimarrà attivo e vincolante fino a quando l’Utente non avrà completato l’inserimento dei dati richiesti e gli stessi non siano stati validati dai sistemi della Società.
  

17.4. Trasferimenti con Indirizzi Auto-Ospitati 

I trasferimenti che coinvolgono indirizzi d’origine o destinazione non associati a un intermediario custode (non-custodial / self-hosted wallet) sono soggetti alle seguenti condizioni tassative:

• Divieto Assoluto verso Terzi: È vietato ed inibito a livello di sistema qualsiasi trasferimento da o verso indirizzi auto-ospitati che non siano intestati direttamente ed esclusivamente all’Utente titolare del conto Young Platform. L’accertamento della titolarità esclusiva dell’Utente è condizione antecedente e imprescindibile per l’esecuzione dell’operazione.
• Transazioni di valore inferiore a EUR 1.000: L’Utente è tenuto a rilasciare un’autocertificazione di titolarità esclusiva del wallet compilando il flag vincolante sulla schermata dedicata della Piattaforma. In assenza di tale flag, l’interfaccia inibisce l’invio dell’ordine.
• Transazioni di valore pari o superiore a EUR 1.000: L’Utente è tenuto a effettuare una verifica oggettiva e tecnologica della proprietà dell’indirizzo mediante l’esecuzione di una firma crittografica di una sfida univoca, tramite il modulo integrato fornito da Notabene. L’esito positivo della firma è condizione informatica esclusiva per lo sblocco del trasferimento.
  

17.5. Effetti dell’Inadempimento e Sanzioni Contrattuali

Qualora l’Utente non fornisca le informazioni richieste, rifiuti di completare le procedure di autocertificazione o di firma crittografica, ovvero le informazioni fornite risultino mendaci, incomplete o incoerenti, Young Platform si riserva il diritto di adottare le seguenti misure immediate:

• Blocco delle transazioni: Sospensione o rifiuto immediato del trasferimento, con inibizione all’invio o alla ricezione di nuove transazioni;
• Sospensione dell’account: Limitazione temporanea dell’accesso dell’Utente alla Piattaforma e ai Servizi;
• Risoluzione del contratto e segnalazione: Diritto di risolvere il contratto con conseguente chiusura definitiva dell’account e, ove ne ricorrano i presupposti di legge, segnalazione del caso alla funzione Antiriciclaggio per i successivi adempimenti verso le Autorità competenti.

Modifiche al Contratto

Young Platform potrà modificare unilateralmente le clausole e le condizioni di cui ai presenti Termini e Condizioni. Le modifiche ai Termini e Condizioni e/o gli Allegati che comporteranno un peggioramento delle condizioni contrattuali per l’Utente saranno comunicate a quest’ultimo almeno 30 (trenta) giorni prima della data di applicazione della modifica. L’Utente potrà recedere gratuitamente dal rapporto contrattuale entro la data di applicazione della modifica. La modifica non peggiorativa proposta si considera accettata se l’Utente non recede dal contratto prima della data di applicazione della modifica e se l’Utente opera in vigenza delle nuove condizioni. Le condizioni di recesso per l’Utente saranno indicate nella proposta di modifica unilaterale comunicata all’Utente. Le modifiche al presente rapporto contrattuale che comporteranno un miglioramento delle condizioni contrattuali per l’Utente o che siano imposte dalla normativa applicabile potranno essere applicate da Young Platform in qualsiasi momento e con effetto immediato. Resta inteso che eventuali modifiche contrattuali potrebbero non trovare applicazione e/o trovare applicazione diversa qualora si effettui l’accesso tramite Distributori Autorizzati.

Modifiche al modello operativo. Ogni modifica sostanziale ai sistemi tecnologici che incida sulla formazione del prezzo, sul processo di esecuzione degli ordini, sul servizio di custodia o sulla qualificazione del ruolo della Società nei confronti del cliente è soggetta a un processo formalizzato di valutazione preventiva da parte delle funzioni Legal e Compliance della Società prima della relativa applicazione. Ove tali modifiche incidano sulle condizioni contrattuali rilevanti per l’Utente, si applica la procedura di comunicazione prevista dal presente articolo.

Diritto d’Autore e Proprietà intellettuale

Tutti i contenuti presenti o resi disponibili agli Utenti attraverso l’App Young Platform e/o i Servizi sotto forma di testi, grafiche, disegni, loghi, pulsanti di icone, immagini, file audio, download digitali, raccolte di dati e software, elenchi o altre banche dati, nonché la stessa App e/o i Servizi, sono di proprietà della Società o dei suoi partner fornitori di contenuti e/o servizi e sono protetti dalle leggi italiane e dalle leggi internazionali in materia di diritto d’autore, diritti sulla proprietà intellettuale, diritto industriale e diritti sulle banche dati.

Non è concesso estrarre e/o riutilizzare sistematicamente dati o parti dei Servizi e/o dell’App Young Platform senza l’espresso consenso scritto della Società. In particolare, non è consentito utilizzare data mining, robot o simili dispositivi di acquisizione o estrazione per estrarre (una o più volte), per riutilizzare qualsiasi parte sostanziale di qualsiasi Servizio, senza il nostro espresso consenso scritto. In nessun caso l’Utente avrà la facoltà di creare e/o pubblicare con qualunque mezzo contenuti che riproducano anche in parte elementi dell’App Young Platform o dei Servizi, senza l’espresso consenso scritto della Società.

Marchi e Loghi

Il materiale grafico, i loghi, le intestazioni di pagina, i pulsanti delle icone, i caratteri ed i marchi di servizio inclusi o messi a disposizione attraverso l’App Young Platform e/o uno qualsiasi dei Servizi offerti da Young Platform sono marchi o segni distintivi della Società. I marchi e i segni distintivi della Società non possono essere utilizzati – salvo diverso consenso scritto da parte della Società, in relazione a siti, app, prodotti o servizi che non siano di Young Platform, in modo tale da generare confusione tra la clientela o in qualsiasi modo che possa denigrare o screditare la Società medesima. Tutti gli altri marchi non di proprietà della Società che compaiono su uno qualsiasi dei Servizi presenti sull’App Young Platform sono di proprietà dei rispettivi titolari, che possono essere in qualsivoglia modo collegati o in relazione con la Società.

Licenze

I diritti di proprietà dei contenuti, compresi testi, grafiche fotografie e quant’altro pubblicato sull’App Young Platform, ivi inclusi i contenuti educational (i “Contenuti”), sono di titolarità esclusiva di Young Platform ovvero Young Platform ne possiede lecitamente ogni diritto di utilizzo e/o sfruttamento.

Comunicazioni

Le comunicazioni destinate a Young Platform dovranno essere inviate ai seguenti recapiti: [email protected]. Resta inteso che in caso l’Utente effettui l’accesso tramite Distributori Autorizzati, tale processo potrà subire mutamenti e, in tal caso, le informazioni relative alle modalità di Supporto saranno sempre consultabili sulla piattaforma del Distributore Autorizzato.

Le comunicazioni destinate all’Utente sono effettuate all’indirizzo e-mail indicato da quest’ultimo a Young Platform nel corso del processo di registrazione sulla Piattaforma. Young si riserva in ogni caso il diritto di inviare comunicazioni all’Utente con altri mezzi. Young potrà modificare in ogni momento i recapiti presso cui intende ricevere le comunicazioni relative al Contratto, previo avviso all’Utente. L’Utente potrà a sua volta modificare l’indirizzo e-mail presso cui ricevere le comunicazioni di Young Platform seguendo le procedure indicate sulla Piattaforma.

Legge Applicabile e Giurisdizione

Ai presenti Termini e Condizioni si applica la legge italiana. Il foro competente, per tutte le controversie tra le Parti derivanti da o relative al presente rapporto contrattuale, è il foro di Torino quando non si applichino le normative a favore del consumatore (ex. Decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206).

ALLEGATO A

Schema Commissionale Dettagliato

Lo schema commissionale dettagliato per ciascun servizio e tipologia di operazione riportato di seguito costituisce parte integrante e sostanziale dei presenti Termini e Condizioni e viene consegnata al cliente in fase di adesione, in formato durevole, unitamente alle versioni rese disponibili nella sezione “Commissioni e Prezzi” della Piattaforma.

(a) Commissioni Servizio di Scambio Bilaterale ex art. 77 MiCAR 

Nel modello di scambio bilaterale (ex art. 77 MiCAR), la remunerazione della Società per l’assunzione del rischio di mercato e di controparte è rappresentata da uno spread commerciale dinamico, applicato al prezzo di mercato oggettivo della cripto-attività. Tale spread è determinato algoritmicamente sulla base di una classificazione degli asset per capitalizzazione di mercato (Market Cap), che ne riflette la liquidità strutturale e il profilo di rischio.

Le cripto-attività sono suddivise nelle seguenti classi, con a titolo esemplificativo i relativi parametri di spread base e massimo:

Classe	Criterio	Spread Base (Floor)	Spread Massimo (Cap)
Classe A	>= 50 Mld $ Market Cap	0,40%	0,80%
Classe B	>= 1 Mld $ Market Cap	0,60%	1,00%
Classe O	< 1 Mld $ Market Cap	0,80%	1,50%
Classe S	EMT	0,10%	0,30%

Il Pricing Engine parte dallo Spread Base della classe di appartenenza e somma una componente dinamica derivante dall’applicazione di specifici “criteri di penalità” che misurano le condizioni di mercato in tempo reale:

• Penalità di Qualità del Mercato (Volatilità e Imbalance): calcolata in base alla stabilità delle quotazioni BBO (tramite indicatori di volatilità ATR e deviazione dello spread) e all’eventuale asimmetria della pressione nel book (Imbalance) rilevata sulle venue di riferimento.
• Penalità di Dimensione (Size): applicata qualora il volume dell’ordine richiesto dal cliente impatti significativamente sulla profondità del mercato e sulla liquidità disponibile (rischio di slippage).
• Penalità Temporale (Firm Quote): lo spread viene adeguato in base alla durata della garanzia del prezzo (5s per canale automatizzato, 30s per canale automatizzato – Direct Pay o tramite Apple Pay / Google Pay e 30s per canale assistito/OTC), per coprire il rischio di mercato nel lasso di tempo concesso al cliente per la conferma.

Il risultato della somma (Base + Penalità) non può in ogni caso superare lo Spread Massimo definito per la rispettiva classe. Tale modello garantisce che gli asset più capitalizzati e liquidi beneficino sempre di costi inferiori, pur mantenendo la protezione della Società e del Cliente in caso di estrema instabilità.

Commissioni Esplicite Addizionali

In aggiunta allo spread di cui sopra, alle operazioni si applicano le seguenti commissioni esplicite:

Tipologia	Valore / Commissione	Dettagli
Commissioni Esplicite Ordinarie	1,89%	Applicate sulle normali operazioni di acquisto e vendita.
Fee Fissa (Coppie EUR) Importi ≤ 50,00€	1,99€	In deroga alla percentuale, applicata per transazioni di piccolo importo.
Fee Fissa (Coppie EUR) Importi > 50,00€ e < 100,00€	2,49€	In deroga alla percentuale, applicata per transazioni intermedie.

(b) Commissioni Servizio di Esecuzione di Ordini per Conto ex art. 78 MiCAR

Per gli ordini eseguiti tramite il Journey Pro, si applicano le seguenti commissioni a scaglioni in base ai volumi di trading degli ultimi 30 giorni:

Livello Scaglione (Level)	Importo (Euro)	Commissione Applicata
Level 0	Da 0,00 a 5.000,00	0,40%
Level 1	Da 5.000,01 a 10.000,00	0,35%
Level 2	Da 10.000,01 a 50.000,00	0,28%
Level 3	Da 50.000,01 a 100.000,00	0,22%
Level 4	Da 100.000,01 a 1.000.000,00	0,18%
Level 5	Da 1.000.000,01 a 2.500.000,00	0,14%
Level 6	Da 2.500.000,01 a 5.000.000,00	0,10%
Level 7	Oltre 5.000.000,01	0,05%

(c) Commissioni depositi in valuta FIAT

Metodo	Importi Ammessi	Commissioni	Comm. Minima
Payment Card	10€ – 1500€	2,2% + 0,25€	0,25€
Apple Pay	10€ – 1500€	2,2% + 0,25€	0,25€
Google Pay	10€ – 1500€	2,2% + 0,25€	0,25€
BANCOMAT Pay	20€ – 100€	0€	0€
Bonifico Bancario Italiano	10€ – 4000€ (soggetto a limiti Livello Account)	0€	0€
Bonifico Bancario Non Italiano	10€ – 4000€  (soggetto a limiti Livello Account)	0€	0€
Young Cash	50€ – 100€	6%	3€

(d) Commissioni prelievo in valuta FIAT

Metodo	Importi Ammessi	Commissioni di Prelievo
Payment Card	20€ – 500€	2,2% + 0,25€
Bonifico Bancario	5€ – 4000€  (soggetto a limiti Livello Account)	1,99€

(e) Commissioni Servizio Trasferimento di Cripto-Attività ex art. 82 MiCAR

Nome Cripto-attività	Commissione di Trasferimento	Rete DLT
1inch	15.13408802 1INCH	Ethereum (ERC20)
Aave	0.01732602 AAVE	Ethereum (ERC20)
Cardano	2 ADA	Cardano
Algorand	0.1 ALGO	Algorand
Ankr	105.93022094 ANKR	Ethereum (ERC20)
Arbitrum	1 ARB	Arbitrum One
Cosmos	0.1 ATOM	Cosmos
Avalanche	0.05 AVAX	Avalanche C-Chain
Axie Infinity	0.92421442 AXS	Ethereum (ERC20)
Basic Attention Token	20.62848106 BAT	Ethereum (ERC20)
Bitcoin Cash	0.00025 BCH	Bitcoin Cash
Berachain	0.2 BERA	Berachain
Bitcoin	0.0001 BTC	Bitcoin (SegWit)
Chiliz	67.56756757 CHZ	Ethereum (ERC20)
Compound	0.07317073 COMP	Ethereum (ERC20)
Curve DAO	6.46551724 CRV	Ethereum (ERC20)
Dogecoin	3 DOGE	Dogecoin
Polkadot	0.1 DOT	Polkadot
dYdX	0.5 DYDX	DYDX
Ethena	7.5547721 ENA	Ethereum (ERC20)
Ethereum Name Service	0.18174476 ENS	Ethereum (ERC20)
Ethereum	0.0001 ETH	BNB Smart Chain (BEP20)
Ethereum	0.001 ETH	Ethereum (ERC20)
Ethereum	0.0001 ETH	Optimism
Ethereum	0.0001 ETH	Arbitrum One
EthereumPoW	0.0025 ETHW	Ethereum PoW
Flare	10 FLR	Flare
GMX	0.1 GMX	Arbitrum One
Gnosis	0.0302694 GNO	Ethereum (ERC20)
The Graph	31.28258603 GRT	Ethereum (ERC20)
ImmutableX	5.06756757 IMX	Ethereum (ERC20)
Kyber Network	4.70588235 KNC	Ethereum (ERC20)
Kusama	0.001 KSM	Kusama
Lido DAO	3.07377049 LDO	Ethereum (ERC20)
Linea	2 LINEA	Linea
Chainlink	0.21165514 LINK	Ethereum (ERC20)
Litecoin	0.0001 LTC	Litecoin
Decentraland	11.70320668 MANA	Ethereum (ERC20)
NEAR Protocol	0.05 NEAR	NEAR Protocol
Ondo	3.47531944 ONDO	Ethereum (ERC20)
Optimism	1 OP	Optimism
Polygon (POL)	0.1 POL	Polygon
Augur	0.44516991 REPV2	Ethereum (ERC20)
Sonic	2 S	Sonic
The Sandbox	10.7240906 SAND	Ethereum (ERC20)
Songbird	0.02 SGB	Songbird
Sky	70 SKY	Ethereum (ERC20)
Synthetix Network	3.58851675 SNX	Ethereum (ERC20)
Solana	0.015 SOL	Solana
SPX6900	1.5 SPX	Ethereum (ERC20)
STORJ	9.25697359 STORJ	Ethereum (ERC20)
SushiSwap	4.62962963 SUSHI	Ethereum (ERC20)
Celestia	0.25 TIA	Celestia
Tron	20 TRX	Tron (TRC20)
Uniswap	0.45977011 UNI	Ethereum (ERC20)
Worldcoin	3.51649588 WLD	Ethereum (ERC20)
Stellar	1 XLM	Stellar Lumens
Ripple	0.5 XRP	Ripple
Yearn Finance	0.00060374 YFI	Ethereum (ERC20)
Young	5 YNG	Ethereum (ERC20)

Costi applicabili al servizio di trasferimento

In particolare, i costi applicabili al servizio di trasferimento possono includere:

(a) una commissione di trasferimento, che comprende sia la quota di servizio applicata da Young Platform (variabile in funzione della tipologia di cripto-attività e dei costi operativi medi sostenuti) sia la componente relativa ai costi della rete DLT (“network fee” o “gas fee”), il cui importo fluttua in base alle condizioni operative e di congestione della blockchain al momento dell’esecuzione;

(b) eventuali costi aggiuntivi connessi a richieste operative straordinarie del cliente o ad attività manuali eccezionali, previamente comunicati al cliente prima dell’esecuzione dell’attività richiesta.

Le commissioni, gli spread e le fee riportati nel presente schema commissionale possono essere soggetti a variazioni nel tempo, in funzione delle condizioni di mercato, dei costi operativi, dell’evoluzione dell’offerta di servizi e di eventuali modifiche normative applicabili. Le variazioni saranno comunicate agli utenti secondo le modalità e i termini previsti dai presenti Termini e Condizioni.

In ogni momento, la versione aggiornata e vigente dello schema commissionale è consultabile in tempo reale alla seguente pagina dedicata: https://exchange.youngplatform.com/fees.

In caso di discrepanza tra quanto riportato nel presente documento e quanto pubblicato alla pagina sopra indicata, prevarrà la versione pubblicata online, che costituisce la fonte ufficiale e aggiornata delle condizioni economiche applicate dalla Società.

ALLEGATO B

CRIPTO-ATTIVITA’ PRESENTI SULLA PIATTAFORMA

Di seguito viene riportata la lista delle cripto-attività supportate per il servizio di scambio bilaterale:

1INCH	A	AAVE
ADA	ALGO	APT
ARB	ATOM	AVAX
AXS	BAT	BCH
BERA	BTC	CHZ
COMP	CRV	DOGE
DOT	DYDX	DYM
ENA	ENJ	ENS
ETH	FET	FIL
FLR	GMX	GRT
HBAR	HYPE	ICP
IMX	INJ	JUP
KAS	KSM	LDO
LINEA	LINK	LTC
MANA	NEAR	ONDO
OP	PENGU	POL
POPCAT	RENDER	RUNE
S	SAND	SEI
SKY	SNX	SOL
SPX	STRK	STX
SUI	SUSHI	TAO
TIA	TON	TRUMP
TRX	TURBO	UNI
USDC	WIF	WLD
XLM	XRP	YFI
YNG

Di seguito viene riportata la lista delle cripto-attività supportate per il servizio di esecuzione ordini per conto dei clienti:

1INCH	A	AAVE
ADA	ALGO	APT
ARB	ATOM	AVAX
AXS	BAT	BCH
BERA	BTC	CHZ
COMP	CRV	DOGE
DOT	DYDX	DYM
ENA	ENJ	ENS
ETH	FET	FIL
FLR	GMX	GRT
HBAR	HYPE	ICP
IMX	INJ	JUP
KAS	KSM	LDO
LINEA	LINK	LTC
MANA	NEAR	ONDO
OP	PENGU	POL
POPCAT	RENDER	RUNE
S	SAND	SEI
SKY	SNX	SOL
SPX	STRK	STX
SUI	SUSHI	TAO
TIA	TON	TRUMP
TRX	TURBO	UNI
USDC	WIF	WLD
XLM	XRP	YFI
YNG	ZK